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风控是什么?风控=风险+控制，风险是客观存在的，无法消灭的，那么就需要我们采取必要的措施去防范或是降低风险发生所带来的负面相应。而这些措施就被称为“控制”。确保法规、政策和程序得到遵循；规范公司及员工的经营行为，将违法风...
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2017年12月29日，保监会印发《中国保监会关于组织开展人身保险治理销售乱象打击非法经营专项行动的通知》（保监人身险〔2017〕283号）。2018年1月22日，江苏保监局印发《江苏保监局关于开展人身保险“治乱打非”专...
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保险公司应当按照其注册资本总额的百分之二十提取保证金，存入国务院保险监督管理机构指定的银行，除公司清算时用于清偿债务外，不得动用。保险公司应当根据保障被保险人利益、保证偿付能力的原则，提取各项责任准备金。保险公司提取和结...
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“治乱打非”专项行动整治重点（1/5），重点整治四个方面的问题，销售乱象问题，渠道乱象问题，产品乱象问题，非法经营乱象问题，“治乱打非”专项行动整治重点（2/5），将保险产品混吋为银行存款或理财产品进行销售（如“存单发保...
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某大额保单借款洗钱。1.身份识别：对投保人身份核实不准确，未有效确认与被保险人关系，未了解资金来源。2.交易监测：系统对王某保单借款行为预警200多次，均被人工排除，理由是投保人急需资金。但排除理由描述与客户保单借款前后...
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案例一：上海中晋案，①案例特征：一起由美女网上炫富引发的非法集资大案。②规模：涉案金额340亿元，受骗投资者超过13万人。③案件详情：经查，自2012年7月起，以徐勤为实际控制人的“中晋系”公司先后在本市及外省市投资注册...
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为贯彻落实党的十九大精神、全国金融工作会议和中央经济工作会议精神，深入推进人身保险防风险、治乱象工作，切实保护保险消费者合法权益，中国保监会决定组织开展人身保险治理销售乱象打击非法经营专项行动（以下简称“治乱打非”专项行...
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2017年1月8日，保监会官网发布《人身险保单贴现业务试点管理办法（征求意见稿）》，解锁保单又一新技能！本办法所称保单贴现，是指保单贴现人（即保单持有人）以保单满期给付折价或被保险人保险责任发生给付折价的方式，通过保单贴...
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什么是非法集资？1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限但超越权限批准的集资。如：假冒保险公司名义、以销售保险为名进行集资。2、承诺在一定期限内给出资人还本付息，还本付息的形式除以货币形式...
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洗钱：将非法所得转变为“合法财产”的过程，洗钱的7类上游犯罪：毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。洗钱主要特征：隐瞒非法收入来源，使之表面看起来合法。洗...
查看详细内容全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30 杭州澄微网络科技有限公司版权所有 法律顾问：浙江君度律师事务所 刘玉军律师
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