（一）目的，为了更好的指导人寿保险股份有限公司（以下简称“公司”）代理制营销员合规展业、诚信销售、恪守职业道德，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称“《保险法》”）、《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称“《反洗钱法》”）及以及保险监管机关相关规定，特制定《人寿保险股份有限公司代理制营销员合规手册》（以下简称“本手册”）。（二） 本手册适用于公司全体代理制营销员。本手册中所称代理制营销员指与公司签订《保险代理合同》，在公司授权范围内销售保险产品及提供相关服务， （三）本手册是对代理制营销员应知悉、应遵守的常用法律法规、监管规定所做的收集、梳理和提炼，为营销员提供一般性的指引和规范要求，帮助营销员能尽快熟悉公司的规章制度、职业准则。本手册将随着法律法规、监管政策的变动而更新。本手册由总公司法律合规部负责解释和修订。

第一章 合规释义与合规理念

合规释义，合规指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度，以及诚实守信的道德准则。

合规风险指保险公司及其员工和营销员因不合规保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失风险。合规管理指保险公司通过设置合规管理部门或合规岗位，制定和执行合规政策，开展合规监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。合规从高层做起，公司的高层管理人员是公司思维方式的源头和价值观传输的纽带，公司高层在全公司范围内推行诚信、正直的价值观念，充分承担并履行合规责任，创造、鼓励合规的氛围，自上而下地贯彻落实合规风险管理政策。公司高层管理人员主动宣传合规文化，并以身作则践行合规文化，在日常经营过程中积极引导全体员工秉承合规经营理念，发现公司有不合规的经营管理行为的，及时采取适当的措施制止、纠正、处理，做到对违规问题不容忍、不姑息。

合规本身虽不能直接为公司增加利润，但在以诚信与声誉为基础的保险行业中，良好的合规意味着良好的业务，合规可以为公司争取到有利于未来发展和业务创新的外部政策环境及良好的声誉，避免业务活动受到限制，从而增强公司在保险业乃至整个金融市场的持续竞争力，最终为公司创造价值。主动合规、全员合规，合规人人有责，合规并不只是合规管理人员的责任，合规是公司所有员工的共同责任，公司全体员工都应参与合规，合规是公司经营活动的组成部分。合规工作与公司的各个流程、各个工作环节和每个员工都息息相关。保险销售处于合规风险防范的最前沿，是合规管理的第一道关口，在展业过程中，每一个营销员更是要从我做起、主动合规。

保险销售的基本合规事项，代理制营销员作为保险销售从业人员应塑造自己良好的职业形象、信用和声誉，自觉履行保险行业对社会所承担的道德责任和义务，遵守十大基本合规事项：遵守职业道德和行为准则，营销员应当加强职业道德建设，提高保险营销素质，《保险法》《保险营销员诚信记录管理办法》《保险中介从业人员职业道德指引》等要求营销员在执业活动中应当做到：守法遵规、诚实信用、专业胜任、客户至上、勤勉尽责、公平竞争、保守秘密。