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国寿保险销售行为可回溯管理新人培训18页.pptx

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  • 更新时间:2019-11-26
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QQ截图20191126094858.jpg

录制时点:各保险公司、保险中介机构实施销售过程现场同步录音录像,应在投保人填写投保单(纸质)或电子投保确认单(国寿E家)时统一集中录制。录制要求:保险销售行为现场同步录音录像过程中,保险销售从业人员向投保人履行明确说明义务及投保人作出明确肯定答复时,保险销售从业人员与投保人应同框展示。保险销售从业人员的有效身份证明、投保相关文件资料名称、投保人的签名及抄录的风险提示语句等内容,应在录像中清晰可辨。保险销售行为现场同步录音录像应符合相关业务规范要求,视听资料应真实、完整、连续,能清晰辨识人员面部特征、交谈内容以及相关证件、文件和签名,录制后不得进行任何形式的剪辑。保险公司要做好销售人员培训,销售人员对双录流程及要求要熟悉,双录过程不可以有第三方人员进行现场提示或指导。视频整改时效要求:若视听资料不符合质检标准任一项目或客户明确表示不同意现场同步录音录像,则该件为“质检问题件”, “质检问题件”在15个工作日时限内仍不通过质检,则该件为“质检不通过”。

工作要求摄录质量展示文件要清晰。录像须清晰展示相关证件、文件和签名,并有定格画面。摄录真实勿剪辑。录音录像资料应真实、完整、连续,能清晰辨识人员面部特征、交谈内容以及相关证件、文件和签名,录制后不得进行任何形式的剪辑。客户回答需肯定。请提醒客户回答应该是“同意”、“清楚”、“了解”、“知道”、“明白”的肯定回答,避免“嗯”、“哦”等模棱两可的回复。话术精炼含要点。双录是在前期双方已达成共识的基础上对关键环节做的视频记录,在录制时尽可能以普通话录制,语速正常,避免将话题扩展到无关内容,录制时间尽量控制在20分钟以内。统一录制非银行保险兼业代理渠道业务要使用公司统一提供的APP进行录制,内容使用公司下发的标准模板,各类单证要使用公司统一合规单证。信息保密保险销售行为现场录音录像资料内容必须严格保密,不得对外泄露相关内容,不得复制,不得将资料用作他用。处罚措施发现销售人员未按规定进行录音录像、视听资料不合规、弄虚作假、未在规定时间内完成整改将由相关部门按公司规定对销售人员进行相应处罚。双录工作是为充分保护客户的合法权益,代表公司形象,双录技能须在上岗前进行培训,且为必须掌握技能,通关后才能为客户提供双录服务,充分提升客户满意度。

智能手机或PAD(选用近三年市场主流智能机型)安装双录软件客户端APP全流程无纸化投保需额外准备另外一部智能设备销售人员身份证明文件,条款、投保单、投保提示书、电子确认单、免除责任书面说明,展业工具,新型产品说明书及关于双录监管要求及标准话术非银邮代理渠道录制时选择安静场所(建议销售职场配置适合双录的场所)银邮代理渠道按银监会要求执行摄录工作提醒客户携带身份证及银行卡,并进行展业预约,同时告知客户,按照监管要求,双方签署投保单(或确认单)时还需要对销售过程关键环节进行录音录像。根据《保险法》第十七条,我现在向您阅读保险合同中免除保险人责任的条款(销售人员向投保人逐条阅读免除保险人责任的条款)。除此之外请您关注条款中的:明确说明与如实告知、年龄计算及错误处理、保险事故的通知等内容。这是免除保险人责任条款的书面说明,为保障您的权益,请您认真阅读并签字确认。1.投保人阅读并现场签字确认。2.销售人员将投保人签字的《免除保险人责任说明书》名称页、险种名称、签字、日期等内容在镜头前展示至少3秒,保证内容清晰可辨。1.话术完整规范;2. 要逐条介绍产品的免责条款;有多个产品且免责条款不一致的,需要分别介绍;3.投保人要在《免除保险人责任说明书》现场签字;4. 签署的日期要与首个视频录制日期一致。5.《免除保险人责任说明书》要使用最新版单证;6.签字过程要能看到签字轨迹,不可以遮挡或在镜头外签字;7.签字与展示过程要连贯,不允许离开视频范围;8.展示内容清晰可辨。


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