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反洗钱培训课件客户身份识别案例分析17页.pptx

  • 更新时间:2020-02-13
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资料部分文字内容:

QQ截图20200213100308.jpg

填写保单信息需注意点,如:姓名、性别、国籍、证件类型、证件号码、证件有效期、职业。投保单信息须填写完整,正确填写职业,选择职业“内勤”时,必须匹配“职业大类”,客户身份识别--新契约投保环节,确认客户真实身份,了解职业情况或经营背景、购买目的以及资金来源等情况,核对身份证件信息及证明文件等是否合法、真实、有效、完整、齐全,客户本人与证件信息是否一致,投保时、投保单需完整、正确填写客户9项基本信息,留存客户有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影像件,客户身份识别--生存给付环节。

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定:生存金给付金额≥人民币1万元(或外币等值>1000美元)的需在给付环节对相关客户身份信息进行详细识别,包括年度生存金、特别生存金、满期生存金。客户身份识别--理赔环节,根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定:索赔金额≥人民币1万元(或外币等值>1000美元)的需在给付环节对相关客户身份信息进行详细识别。联网核查客户身份证件,填写《高风险客户调查表》,保单有效期间,发生加保或退保、贷款等资金进出公司情况时,反洗钱信息系统生成异常交易

涉及费用的保全项目公司需采取回访客户等切实有效的管控措施,确保退费至资格人客户为恐怖活动组织成员或恐怖活动人员的,立即冻结相应保单,根据《洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》、《反恐怖主义法》规定,对高风险客户采取以下措施:

客户身份识别--协助做好问题整改,因各类监管检查严格且频次增多,对于客户信息缺失问题,请伙伴们配合运营做好整改。温馨提醒:按要求做好业务开展中的客户信息收集,避免后续整改。某客户在“开门红”时投保3年缴,年缴保费100万保单一份,投保时填写职业为“内勤”(代码:010101),单位地址为家庭地址,单位为“负责人”;年收入填写的“3000万”,收入来源勾选的“工薪”、“个体”、“私营”及“房屋出租”。

重要提醒,根据《**分公司个险品质管理办法》规定:未按反洗钱法律规章制度相关要求,履行客户身份识别、可疑交易上报公司、客户身份资料和交易信息保密的,扣2/次。根据《**分公司个险品质管理办法》规定:投保单9项基本信息未填写完整或准确的,一经发现,扣0.5/单;在10日内未更正完毕的,扣1/单。


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