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《中华人民共和国银行业监督管理办法》第四十四条规定“擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机...
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反洗钱是法律要求，反洗钱是金融从业者应尽的义务，监管下沉，处罚力度加大，监管已经先行动起来了，罚单一：2017年**人寿**分公司因违反反洗钱客户身份识别和身份资料保存，被当地人行处罚120万元，总经理连带处罚6.5万，...
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为了贯彻落实党的十九大精神、全国金融工作会议和中央经济工作会议精神，深入推进人身保险防风险、治乱象工作，切实保护保险消费者合法权益，保监会发布《关于组织开展人身保险治理销售乱象打击非法经营专项行动的通知》（保监人身险〔2...
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我中支客户蒋XX于2010年5月19日为其子蒋XX购买尊享人生年金保险，按照当初业务员宣导，第七年可以退还保费，被保险人2012年4月被诊断为精神分裂症，2014年3月被诊断为智力障碍，为重度残疾二级，现投保人蒋XX多次...
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岗前班时，我们已经讲授了销售误导的多种表现形式，大家对销售误导的行为和不当后果也有了一定的了解。但随着科技的发展，随着移动互联的普及，每个人只要一部手机就可以成为销售误导大面积传播的源头或助推者，因此，今天我们给新转正的...
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金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供（ C ）服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。14.《中华人民共和国反洗钱法》于(C)通过。15.金融机构有以...
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请简述金融机构应履行的反洗钱法定义务（15分），（1）建立健全反洗钱内部控制制度（2分），（2）设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作（1分），（3）建立客户身份识别制度（或答履行客户身份识别义务）（3分），（...
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诚信是公司销售队伍的品格但个别销售人员因认识不足，导致了销售行为的瑕疵，引发了一些不良后果本课程将帮助您掌握相关行为规范，维护您的职业安全。有人埋怨，如今什么都不缺，唯独缺少“诚信”。假钱、假药、假证、假货、“假人”，让...
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洗钱是通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的非法活动。洗钱风险包括洗钱、恐怖融资和扩散融资风险。20世纪20年代，在美国的芝加哥等城市出现了以阿里·卡彭、约·多里奥、和勒基·努西诺为首的有组织犯罪集团，该犯...
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被告人吴贞春、张作文到平和交警大队找经办人林锋送2000元"疏通关系"后，平和县交警大队民警林峰等按照两人意思作了虚假的笔录，并作出道路交通事故责任认定，认定陈景阳在本次事故中负全部责任。伤亡人员的家属吴贞春、张作文等相...
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品质是一切成功的起点，红线，继续率不达标，不得晋升、维持，营销基本法中，关于各层级业务人员的晋升、维持指标，都有继续率底线要求，继续率不达标，发展之路无望。各层级维持：80%（除TA外），晋升继续率：85%，思考：如果去...
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承保端反洗钱要求----客户身份识别，居民身份证：如实填写姓名、身份证号码、证件有效止期等信息；户口簿：未办理居民身份证16周岁以下，证件有效止期16周岁生日，领取身份证后及时更换证件，更新有效止期；军人证：军人、武装警...
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中国保监会关于印发《打赢保险业防范化解重大风险攻坚战的总体方案》的通知，《中国保监会关于强化保险监管打击违法违规行为 整治市场乱象的通知》着力整治销售误导，规范销售管理行为，集中整治保险公司、保险中介机构以及保险从业人员...
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营销经理合规三关注为增员管理、销售误导、工具开发（销售宣传及工具）。（×）2、《人身保险新型产品信息披露管理办法》保监会（2009）3号 第七条中规定：保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，应当采用高、中、...
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《关于加强和完善保险营销员管理工作有关事项的通知》（保监发〔2009〕98号）规定：各公司对外发布的招聘保险营销人员广告等宣传材料，应当清楚说明营销职位的工作内容、性质和用工方式，不得以各种模糊的职业称谓和职位头衔粉饰保...
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给皇上的说明书——明明白白，在演示保单利益时，应当按照高、中、低三档演示未来的利益给付，用于利益演示的分红保险的高、中、低三档假设投资回报率分别不得高于6%、4.5%和3%。举个栗子，30岁艾先生，投保阳光开门红专属产品...
查看详细内容《保险法》(2014年8月31日修改)第23条：保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时作出核定；情形复杂的，应当在30日内作出核定，但合同另有约定的除外。保险人应当将核定结果通知被保险人或者受...
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金融工作要做好服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务，强调回归本源、优化结构、强化监管、市场导向四项原则。严惩以身试法者。对于违法违规者，惩处绝不手软，行政处罚就高不就低，符合行业禁入的坚决逐出市场，同时通过失...
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2018年11月5日，中国银行保险监督管理委员会北京监管局对新华人寿保险股份有限公司北京分公司连发两则处罚公告。其中一则公告显示：代理人姜某存在给予或承诺给予投保人保险合同约定以外利益的行为；中国保险监督管理委员会北京监...
查看详细内容自保件双录话术我是XX（机构名称）的XX（姓名）。我和公司之间的权利义务以我签名的书面文件为准，与合同内容不一致的约定或承诺将无法得到有效履行和法律保障。这是我的身份证件，送至摄像头展示并停顿2秒以上。这是被保人的身份证...
查看详细内容全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30 杭州澄微网络科技有限公司版权所有 法律顾问：浙江君度律师事务所 刘玉军律师
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