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增员管理常见风险案例操作要点合规要求26页.pptx

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2019年3月,银保监下发《中国银保监会办公厅关于开展保险公司销售从业人员执业登记数据清核工作的通知》(银保监办发〔2019〕71号),要求保险公司通过清核工作,做到对所有销售人员进行执业登记,确保信息真实、完整、准确。2019年3月,中国银保监会下发《中国银保监会办公厅关于印发2019年保险中介市场乱象整治工作方案的通知》(银保监办发〔 2019〕90号),要求各保险机构对中介市场乱象开展自查自纠工作。2020年5月12日银保监发布《关于落实保险公司主体责任加强保险销售人员管理的通知》(银保监办发〔2020〕41号)对落实销售人员管理的主体责任提出了一些具体要求。

共分8个部分,23大项内容。其中第3部分,招录管理中明确强调严格招录管理,杜绝销售人员“带病”签约。《关于落实保险公司主体责任加强保险销售人员管理的通知》(银保监办发〔2020〕41号严禁怂恿销售人员频繁无序流动。 若公司与营销员终止代理合同,自代理合同终止之日起三个月内,公司不接受该营销员再行签约的申请;六个月内重新申请签约的,不允许其转换直辖主管。营销员团队间不得交叉增员,不得重复预约同一增员。监管检查的依据,实质上,是保险公司组建队伍,管控人员品质的手段。

违规增员行为:未获得公司授权,在任何场合或媒体公开发布招募信息标题文字内容【错误做法】未经公司审批,私自发布招募广告、私自设计印刷未公司授权,擅自进行增员;私自设立于公司相关的微信公众号发布招募信息。2019 年在营销员身份识别真实性核查中,发现考勤机录脸信息与身份证信息存在年龄差异92人;性别差异138人;无图像371人;非面部图像28人;面部差异22人;其中,性别差异的恶性情况达到103人。该情况严重暴露了一线内勤管理问题,性质恶劣。违规增员行为:虚假增员2019 年在营销员学历证核查工作中,发现1051人学信网无法查实情况,占比16.1%;学历证号码有误413人,占比6.3%,虚假学历522人,占比8%

检查发现个别分公司内勤在营销员前期入司资料审核时,未严格审核营销员学历证明材料,未能发现学历不真实问题,属管理失职,给渠道造成了不良影响。现场检查人员资料同时还发现:以户口薄代替学历证,以此证明入司人员学历违规增员行为:营销员团队之间交叉增员 团队间 可以交叉增员吗?不可以。营销员团队间 不可以交叉增员,在知情的情况下也 不可以重复预约同一增员。那 如何避免交叉增员 呢?通过e签约电子系统,有效避免在不知情的情况下发生交叉增员,增员人根据营销员进入发送的邀请链接,并且填完资料后,就完成此次增员啦!ADE/ADM负责签约面谈,把控与准增员的第一面,择优录取,承担人员甄选的主要执行责任。中支机构总承担机构人员甄选的主要管理责任。

ADE/ADM负责签约资料的初审,对资料的完整性、真实性、人员定位是否与计划要求相匹配进行第一步的审核。认真开展签约前的LIMRA测试。负责签约资料的终极审核。把控准增员的进入。对资料的审核不应仅仅停留在完整性上面,对于真实性的核实、人员背景调查,以及与计划的匹配度等方面的深入审核,才是业行的岗位职责、能力和经验的体现。问题1:签约资料不符合公司要求机构业行如何做到严格把关?针对机构比较严重的问题签约资料,作为范例在月度例会进行展示(首次不报机构名称),反面教材。


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