“五问”诊断法

              瞄准高端客户

资产保全

      “家庭私人生活所必须的现金流”与“企业的现金流”应该严格区隔，在家庭资产和企业资产之间建立一道防火墙。一旦企业发生风险，这道防火墙可以有效保障我们的家庭生活不受影响。

资产保全—资产隔离

现金流向

           资产配置需要长短兼顾，快慢协调，我们应该有意识地分散资产风险。需要配置一些金融资产，让金融资产在您的资产中占有一定的比例，通过投资保险的形式让时间为您去创造更多的现金财富，让您省心省力！

资产保全—资产转移

巴菲特的投资策略：

不要把鸡蛋

放在同一个篮子里

          对于孩子来说，不一定具备像您这样驾驭财富的能力，一次性的给她一笔巨额的财富，将会是一场灾难。不管我们在与不在，我们的爱可以伴随孩子的一生。保险可以帮助您的孩子拥有一个源源不断的现金流。

资产保全—资产传承

王菲为女儿买下天价保险

王菲为女儿窦靖童买下约2000万港元的储蓄型人寿保险

您和家人的人身保障已经非常全面了，但是资产保全类保险还没有规划，您更关注资产保全哪个方面呢？

第四问：

目的：锁定客户保险资产保全需求

无论是对资产保全哪一个方面感兴趣，

最后都导入第五问！

您打算每年投资多少来建立

这个现金企业呢？给谁建呢？

第五问：

目的：通过需求分析，和客户当场达成购买意向