一：客户画像：

u重点梳理：泰康有约保单高客及白金卡以上贵宾客户

v年龄‌：40-60岁客群，处于家庭责任高峰期，既需应对子女教育、婚嫁筹备等中期需求，又需提前规划养老补充需求。

v性别：女性-以女性客户为主，尤其是掌握家庭财富支配权的女性；更注重资金的安全性、稳定性及家庭长远财务规划的女性。男性-客户以已婚已育的技术人员高级白领、企业中高层，高级知识分子为主。

二、配置大额鑫利的三大理由：

v理由一：跟投泰康30周年庆优质资产包。选择鑫利就是选择泰康资管“耐心资本”，相当于投资“国家生意”享国运

v理由二：动荡时代风险加剧，搭建保险安全平台。

1.借鑫利规避投资风险，守富至关重要。

2.当下大环境不好，投资要学《孙子兵法》中的不战和不败，建立财富的安全边际用鑫利优质资产建立财富防护墙，筑牢家庭财富压舱石。“万一网保险资料下载门户网站”“万一网制作收集整理，已做版权登记保护，未经授权请勿转载转发，违者必究”   

3.锁定终身可确权的金融资产：一人投保，三代领钱，财富传承；

v理由三：资金变现灵活，进可供，退可守。

1．资金随时可取，可做家庭和企业资金应急周转，长短结合，稳健增值。

2．鑫利金融房：锁定财富周期变现的优质资产，金融房产“房租”远高于传统房产；

三、鑫利年年销售逻辑

v一句话开口：当下的大环境错乱交织，投资理财风险越来越大，提前做资产配置越来越重要。泰康30年大庆，第七次商业向善，推出鑫利年年特供产品，选择鑫利跟投泰康30周年庆优质资产包，资金变现灵活，长短结合稳定增值，本产品针对高客限时限额度销售，给你介绍一下，做个了解。

v讲产品计划：一年存100万，连存3年，为自己存下即能稳定增值，支取灵活的金融资产。

①　长期存：享日计息月复利增值，第15年，总利益386.6万；第20年，总利益484.4万；第25年，总利益519.8万；第30年，总利益602.6万；第45年，总利益938.8万，持有越长，利益越高。

②　中期存：可锁定利率，规划领取，相当于拥有一个金融房产。6年起领总保费2.5%，每年领7.5万元；10年起领总保费3%，每年领9万元；20年起领总保费4.5%，每年领13.5万元；金融房产的本息随时可变现动用。

③　短期急用：资金随时可取，可部分取、可一次性领、可保单贷款，可做家庭和企业资金应急周转，六年生存总利益超本金，第六年即可取300万；第十年随时可取330万，满期随时可取380万。

v促成方式：

1．产品特惠促：这款产品是泰康人寿30年大庆推出的特供产品，交费短返还快，交多少返多少，返还的生存金急用钱可领取，不领取自动万能账户，日计息月复利，持续增值，针对高客限时限量销售

2．产品功能促：建立保险安全平台 ，规避投资风险，守富至关重要，投资要学《孙子兵法》，建立财富安全边际，用鑫利优质资产建立财富防护墙，筑牢家庭财富压舱石。

3．特惠账户促：匹配的低手续费的万能账户，追加手续费仅有1%，账户终身保证1.5%，当前结息3%，额度扩容年度1:6  终身1:20“

4．高客权益促：比如投保100万3年，加上之前保单，可升级至泰康尊钻卡高客权益，享受六大私享服务。