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负债成本盘点：利差风险收敛与保险行业估值回升的逻辑在当前复杂的金融市场环境中，保险行业的负债成本管理与利差风险控制成为市场关注的焦点。随着预定利率的调整预期以及行业多措并举化解“利差损”危机的努力，保险行业的估值有望迎来...
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保险资金债券配置特征解析：负债端约束与资产端策略的再平衡在债券市场机构投资者中，保险资金以其独特的负债属性形成了鲜明的投资特征。过去三年，保险资金的资产重配置已成为利率曲线平坦化的重要推手。随着高收益非标资产供给收缩，保...
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分红险：历史、机制与投资优势深度解析在金融市场中，分红险作为一种兼具保障与投资功能的保险产品，因其独特的优势和机制，受到了众多投资者的青睐。一、分红险的历史与发展（一）悠久的历史传承分红保险的历史可以追溯到1776年，由...
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太平财富弘赢年金保险（分红型）：在不确定性中寻找确定性财富增长在当今社会，财富焦虑已经成为一种普遍现象，尤其在中年人群体中表现得尤为明显。然而，这种焦虑并非仅限于中年人，它实际上反映了全社会对财富的担忧。从股票、基金投资...
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存款搬家：财富“活水”的新流向与市场影响在当前经济环境下，居民财富的配置结构正在发生显著变化，其中最为引人注目的现象之一便是“存款搬家”。这一现象不仅反映了居民财富观念的转变，也对金融市场产生了深远的影响。一、存款搬家：...
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从梦想存钱到智慧理财：在零利率时代的财富规划在过去的岁月里，我们都有过一个简单而美好的梦想：在银行存下一笔钱，每年靠利息生活，本金不动，岁月静好。然而，现实却远比梦想复杂。随着银行存款利率的持续下降，通货膨胀的悄然侵蚀，...
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市场之选：分红险——资产荒时代的理想之选在当今复杂多变的经济环境中，“资产荒”已成为投资者面临的严峻挑战。所谓“资产荒”，是指在特定的市场环境下，投资者难以找到既能满足预期收益又能符合风险要求的优质资产。尤其是在经济周期...
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分红险：穿越周期的长期主义，时代之选在当今时代，中国正处于大国崛起的关键阶段，经济、科技、军事、文化等多领域蓬勃发展，人民生活水平显著提高。然而，与此同时，全球经济形势的不确定性增加，经济周期的波动愈发复杂。在这样的背景...
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分红险：时代之选，行业之选，市场之选在当今复杂多变的经济环境中，保险行业正经历着前所未有的变革。随着监管政策的不断调整、市场环境的变化以及客户需求的多样化，分红险作为一种兼具保障与理财功能的保险产品，正逐渐成为市场的主流...
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分红险：穿越经济周期的家庭资产“压舱石”——从底层逻辑到配置价值的深度解析2025年8月，北京某商业银行的理财柜台前，市民张女士正对着手机屏幕上的收益曲线皱眉：“今年以来股市震荡，基金净值跌了15%，银行理财也不再保本，...
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利率下行时代的财富突围：解码监管趋势与账户配置机遇在当前全球经济形势下，利率下行已成为不可忽视的趋势。这一趋势不仅对个人财富管理提出了新的挑战，也对金融机构的资产配置策略产生了深远影响。一、监管调降的核心逻辑与行业挑战（...
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财富的“活水”正在涌动。当160万亿元的居民存款不再甘于躺在银行柜台里享受2%出头的年化收益，一场从低息存款向风险资产的迁徙便悄然启动。它像一条被疏通的河道，把过去淤积在水库里的“死钱”引向股票、债券、理财、公募、保险资...
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预定利率再调降：产品认知再提升——写在「2%+时代」落幕前的 37 天冲刺指南（全文约 3000 字，从业者、投资者、消费者皆宜）一、从“窗口指导”到“动态公式”：一条公式改变行业节奏2025 年 7 月 25 日，预定...
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债券利息收入增值税政策调整解读一、政策背景与调整内容政策背景：2025年8月1日，财政部和税务总局联合发布了《关于国债等债券利息收入增值税政策的公告》。自2025年8月8日起，对新发行的国债、地方政府债券、金融债券的利息...
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金融为民：从产品导向到服务导向的变革在当今社会，金融已经渗透到人们生活的方方面面，从日常消费到财富管理，从医疗健康到养老规划，金融产品和服务的需求无处不在。然而，金融行业的发展并非一帆风顺，信息壁垒、操作门槛和决策焦虑等...
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认知升级：全力全意抢停售一、心态与行动心态决定状态，状态决定结果：全力全意抢停售：心态决定行动，行动决定结果。服务先行：通过优质服务赢得客户信任，实现销售目标。销售策略：面谈 + 建议书：通过面对面沟通，提供个性化建议书...
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技能突破：三招六式做10件一、财富管理的周期性与不确定性周期风口：周期风口轮转，随时带富一批人，也随时压垮一批人。创业不易，守富更难。高客理念：挤掉风险的财富才是真正的财富。托底资产：赚1000万，闭眼投100万做托底资...
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行业大调整下的财富管理策略与销售行动指南一、财富管理的选择多样性不同的投资偏好：活期存款：0.1%的利率，一存取自由。长期国债：30年期1.9%的利率，锁定长期收益。股票投资：有机会一夜暴富，但风险较高。社保养老：不还本...
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2025年8月31日：保险业利率切换下的客户攻略2025年8月31日，注定成为中国保险业载入史册的日子。在这一天，普通型人身保险预定利率上限将从2.5%降至2.0%，分红险、万能险也同步下调（分红险从2.0%→1.75%...
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CRS跨境财富管理的透明化革命在全球化的浪潮中，跨境财富管理一直是高净值人群的重要议题。然而，随着经济全球化的深入发展，跨境逃税问题日益严重，给各国税收主权带来了巨大挑战。为了应对这一问题，国际社会掀起了一场税务透明化的...
查看详细内容全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30 杭州澄微网络科技有限公司版权所有 法律顾问：浙江君度律师事务所 刘玉军律师
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