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容易引发投诉的销售误区，学习目标，近年来，消费者法律意识和维权意识逐渐增强，销售误导成为寿险行业的投诉焦点。监管机构对保险公司合规销售的管控力度不断增加，严监管、重处罚向纵深推进，逢查必罚、机构与个人双罚、顶格处罚已经成...
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销售误导的危害，2019年11月1日，公司收到监管转办的客户投诉，投诉销售人员罗某存在销售误导行为，要求全额退保！1.说好的每年增值收益呢？2.我要全额退保！公司立即对相关销售人员和客户进行访谈调查。经了解，在产品介绍过...
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正确引导客户如实告知，他好，你也好1.什么是如实告知？2.如实告知的范围？3.不如实告知的后果？4.如何正确引导客户进行如实告知？通过本次课程，我们将学习到：关于如实告知——你应该了解的那些事，场景：李先生想为其患有高血...
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风险管理政策解读，王某，高中文化， 2002年进入某保险公司**中支，任**中支副总经理。自2003年开始，通过私刻投保单位印章、“拼凑”假业务的欺骗方式承保。此外，王某还用假退保单将退保金转入其个人账户或其控制的投资企...
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防范和处置非法集资，工作要点，非法集资行为定义：非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出...
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保险销售行为可回溯，建议准备一副老花镜 产品说明书 指定医疗机构（医院）名细表1．有关双录的政策性文件2.双录基本录制标准及整改话术建议有条件的职场设置录制专区，或者选取其他安静、封闭录制场所。以死亡为保险金条件的保险产...
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某保险公司中心支公司营销员谭某向客户销售某两全保险(分红型) 及附加重大疾病险时, 宣称“分红加生存金合起来比银行利息高”。之后，该客户以谭某在销售时承诺的收益难以实现为由, 托其配偶余某办理退保。谭某得知情况后, 便通...
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2020年监管制度类专题教育课件，为切实推动保险公司、保险专业中介机构落实主体责任，全面加强保险公司销售人员、保险专业中介机构从业人员队伍管理，中国银保监会于2020年5月12日发布了《关于落实保险公司主体责任加强保险销...
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2020年行业监管处罚回头看，在按照处罚金额排序中，中介机构年度前五 大违法违规事由为：“其他处罚事由”“向 监管提供虚假材料”“销售误导”“给予合 同以外利益”“经营或销售资质违规”。其他处罚事由主要包括“利用业务便利...
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保险销售从业人员有本办法第二十四条规定行为之一的，由中国保监会依照法律、行政法规对该保险销售从业人员及相关保险公司、保险代理机构给予处罚；法律、行政法规未作规定的，对相关保险公司、保险代理机构给予警告，并处违法所得一倍以...
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给予或承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的利益《中华人民共和国保险法》（2015年修正）第一百一十六条 ：保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列行为：（四）给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保...
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诚信记录等情况，根据保险产品的复杂度和专业性要求，区分销售人员能力资质进行委托授权，加强保险销售人员诚信管理，为保险销售人员逐人建立人员管理档案，准确记录其入职登记、培训教育、考核评价、离职注销等全流程的档案资料，保险销...
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可以防止共同财产被转移，但容易造成夫妻关系彻底决裂。备注：6应对策略二：不离婚，婚内分割财产《解释三》：一方有转移、隐匿、变卖夫妻共同财产或者伪造夫妻共同债务的；另一方可以向法院提出诉讼，将隐匿或变更的财产申请保护。在分...
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事项：（1）此产品的观察期为保单生效日或最后复效之日起（以较迟者为准）①天内，在观察期内发生保险事故，保险公司承担的保险责任与观察期后不一致。（2）本产品指定的医疗机构为② ，请问我说清楚了吗？（3）如投保险种为健康保险...
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江苏省高级人民法院以挪用资金罪、集资诈骗罪，判处死刑，缓期两年执行。“e租宝”平台所属的公司全名为金易融（北京）网络科技有限公司。2014年2月，钰诚集团收购了这家公司，命名为“e租宝”，2014年7月正式上线。随后钰诚...
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其他销售误导行为。监管处罚典型案例，03销售误导典型案例，保监局检查发现，某大型寿险公司**中支及相关人员存在的 3 项违规行为中，有 2 项涉及销售误导。一是，个人保险代理人欺骗投保人。2018 年，该大型寿险公司**...
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反洗钱基础知识培训，起源于20世纪初美国芝加哥，勒基·鲁西诺犯罪集团。“洗钱”的由来参见《中华人民共和国刑法》第一百九十一条之规定。洗钱罪的概念简单地说，洗钱就是通过各种方式将犯罪所得的“黑”钱漂“白”，使之看起来合法的...
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发放的介绍公司和保险产品的宣传资料。应当尽量使用通俗语言和图表向客户解释保险方案。应当客观、全面、准确地向客户披露有关保险产品和服务信息；明确地向客户说明保险合同中的责任免除、犹豫期、健康保险产品等待期、退保等重要信息。...
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关信息，深入了解客户经营活动状况、财产或资金来源。进一步调查客户交易及其背景情况，询问交易目的，核实交易动机。客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存工作存在的问题，主要表现在客户的职业、工作单位以及年收入与实际情况不一...
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银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。银行保险机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因...
查看详细内容全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30 杭州澄微网络科技有限公司版权所有 法律顾问：浙江君度律师事务所 刘玉军律师
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