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诚信合规概述销售误导防范非法集资与反洗钱含备注78页.pptx

  • 更新时间:2020-07-27
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发放的介绍公司和保险产品的宣传资料。应当尽量使用通俗语言和图表向客户解释保险方案。应当客观、全面、准确地向客户披露有关保险产品和服务信息;明确地向客户说明保险合同中的责任免除、犹豫期、健康保险产品等待期、退保等重要信息。不得做虚假或者误导性说明、宣传;隐瞒与保险合同有关的重要情况。不得对保险产品的红利、盈余分配或者未来不确定收益作出超出合同保证的承诺。

不得与银行存款、基金等理财产品相类比。在成交过程中,不得有以下行为:擅自变更客户投保内容,故意更改或伪造客户资料。侵占、挪用保费。故意引导客户做不实告知,致使公司、客户利益受损。利用行政处罚结果或者捏造、散布虚假事实,诋毁其他保险公司、保险中介机构或者个人的信誉。以回佣或其他利益诱使客户投保,或使之撤销、退保、终止任何保险契约,导致公司业务纠纷或公司利益受损。代签名和代抄风险提示语句,诱导、唆使或私留客户虚假电话、地址。

诱导、唆使客户终止、放弃有效的保险合同,购买新的保险产品,且损害客户利益。收到保险合同正本后应当核查合同事项是否准确无误,并及时将客户信息录入客户档案,以便为客户及时提供服务。客户收到保单后,应当提醒客户详细阅读保险合同条款,特别重申责任免除、犹豫期、健康保险产品等待期等重要信息。应当在客户授权范围内及时协助客户做好保全服务,并确保客户保全资料真实、准确和安全。应当协助客户及时办理理赔,严格遵守公司理赔流程和管理规定。不得与客户发生正面争执或冲突,全力配合公司,做好客户投诉处理安抚。在售后服务中,不得发生以下行为

在收到加费、特别约定等核保决定通知后,不及时告知、送达客户,顶替签名、代处理;或未征得投保人书面同意,将加费件撤单后减额投保。不得在体检过程中阻碍、干涉医护人员在体检报告上记录异常体检结果。理赔资料送达不及时或报案不及时。向客户索要理赔好处费、回扣等。串通客户制造假赔案、伪造理赔文件,唆使客户篡改理赔文件、唆使客户骗保、为客户做假证。私自或串通客户涂改、伪造保全应备文件或提供虚假证明,办理保全业务。违背客户真实意愿或超越客户授权办理保全业务。

(五)售后服务环节备注:在售后服务中,不得发生以下行为:在收到加费、特别约定等核保决定通知后,不及时告知、送达客户,顶替签名、代处理;或未征得投保人书面同意,将加费件撤单后减额投保。代替客户保单回执等有效单证上签名。不得在体检过程中阻碍、干涉医护人员在体检报告上记录异常体检结果。理赔资料送达不及时或报案不及时。向客户索要理赔好处费、回扣等。串通客户制造假赔案、伪造理赔文件,唆使客户篡改理赔文件、唆使客户骗保、为客户做假证。在授权委托书

保险合同变更申请书等各类申请书上应由客户(投保人、被保险人、受益人、未成年人法定监护人等)签名的地方,直接代客户签名。私自或串通客户涂改、伪造保全应备文件或提供虚假证明,办理保全业务。违背客户真实意愿或超越客户授权办理保全业务。备注:课程要点总结:诚信与合规的概念、避免销售误导、防范非法集资与反洗钱知识、实际工作中如何做到合规营销。课程意义强调:用爱心感动客户、用诚信服务客户、用专业经营客户、用合规的信念托起事业的天空!


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