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反洗钱相关基础知识典型案例16页.pptx

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反洗钱基础知识培训起源于20世纪初美国芝加哥勒基·鲁西诺犯罪集团。“洗钱”的由来参见《中华人民共和国刑法》第一百九十一条之规定。洗钱罪的概念简单地说,洗钱就是通过各种方式将犯罪所得的“黑”钱漂“白”,使之看起来合法的行为。洗钱的含义《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会令〔2007〕第2号1.未按规定履行客户身份识别义务

2. 未按规定保存客户身份资料和交易记录;3.未按规定报送可疑交易报告人行福州中心支行对机构警告并处罚款95万元,对3名相关责任人员处以合计7万元罚款102万元中国人寿1.未按规定保存客户身份资料和交易记录;2.未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告反洗钱四大核心义务客户身份识别大额交易和可疑交易报告客户风险等级评级划分客户身份资料和交易记录保存订立保险合同:用现金缴纳保费单笔1万元以上的,或通过转账缴纳保险费20万元以上的

登记客户的身份基本信息,并留存有效身份证件。02解除保险合同:单笔1万元以上的,留存退保申请人的有效身份证件。03理赔或给付:单笔1万元以上,登记被保险人、受益人身份基本信息,并留存有效身份证件。保险机构履行客户身份识别义务通过保险专业代理公司开展保险业务时,由保险公司承担未履行客户身份识别义务的最终责任。备注:10保险机构履行客户身份资料和交易记录保存义务

目的记载客户身份信息、资料反映开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料备注:11保险机构履行大额交易报告义务大额交易: 金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内, 通过总公司,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。可疑交易报告:发现或者有合理理由怀疑客户、交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。报告流程:总对总报告,即分支机构对可疑交易进行充分调查和分析

按反洗钱内控制度规定流程尽快报至总公司,总公司在审定后报送中国反洗钱监测分析中心。特 例:分支机构发现明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动或其它情节严重或者情况紧急的情形的,应在总公司指导下,同时报告当地人行。保险机构履行可疑交易报告义务备注:13请在此处添加幻灯片标题地域、业务、行业、客户特性低风险、较低风险、一般风险、较高风险、最高风险风险等级划分的四要素风险等级划分的五级别保险机构履行客户风险等级划分义务至少每半年进行一次审核

备注:14保险机构反洗钱八项基础工作机构设置(领导小组、指定牵头部门、专岗)建立健全反洗钱内控制度反洗钱信息化建设反洗钱培训与宣传配合反洗钱监督检查和调查开展反洗钱内部审计妥善处置涉及本公司的重大洗钱案件对反洗钱工作信息


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