反洗钱基础知识培训,起源于20世纪初美国芝加哥,勒基·鲁西诺犯罪集团。“洗钱”的由来参见《中华人民共和国刑法》第一百九十一条之规定。洗钱罪的概念简单地说,洗钱就是通过各种方式将犯罪所得的“黑”钱漂“白”,使之看起来合法的行为。洗钱的含义,《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会令〔2007〕第2号,1.未按规定履行客户身份识别义务。
2. 未按规定保存客户身份资料和交易记录;3.未按规定报送可疑交易报告,人行福州中心支行对机构警告并处罚款95万元,对3名相关责任人员处以合计7万元罚款102万元,中国人寿1.未按规定保存客户身份资料和交易记录;2.未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告,反洗钱四大核心义务,客户身份识别大额交易和可疑交易报告,客户风险等级评级划分,客户身份资料和交易记录保存,订立保险合同:用现金缴纳保费单笔1万元以上的,或通过转账缴纳保险费20万元以上的。
登记客户的身份基本信息,并留存有效身份证件。02解除保险合同:单笔1万元以上的,留存退保申请人的有效身份证件。03理赔或给付:单笔1万元以上,登记被保险人、受益人身份基本信息,并留存有效身份证件。保险机构履行客户身份识别义务,通过保险专业代理公司开展保险业务时,由保险公司承担未履行客户身份识别义务的最终责任。备注:10保险机构履行客户身份资料和交易记录保存义务。
目的记载客户身份信息、资料反映开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料备注:11保险机构履行大额交易报告义务大额交易: 金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内, 通过总公司,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。可疑交易报告:发现或者有合理理由怀疑客户、交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。报告流程:总对总报告,即分支机构对可疑交易进行充分调查和分析。
按反洗钱内控制度规定流程尽快报至总公司,总公司在审定后报送中国反洗钱监测分析中心。特 例:分支机构发现明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动或其它情节严重或者情况紧急的情形的,应在总公司指导下,同时报告当地人行。保险机构履行可疑交易报告义务,备注:13请在此处添加幻灯片标题地域、业务、行业、,客户特性低风险、较低风险、一般风险、较高风险、最高风险,风险等级划分的四要素,风险等级划分的五级别,保险机构履行客户风险等级划分义务至少每半年进行一次审核。
备注:14保险机构反洗钱八项基础工作,机构设置(领导小组、指定牵头部门、专岗)建立健全,反洗钱内控制度,反洗钱信息化建设,反洗钱培训与宣传,配合反洗钱,监督检查和调查开展反洗钱内部审计妥善处置涉及本公司的,重大洗钱案件,对反洗钱工作信息。
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