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2020年新员工合规培销售误导培训宣传典型案例20页.pptx

  • 更新时间:2020-08-23
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其他销售误导行为。监管处罚典型案例03销售误导典型案例保监局检查发现,某大型寿险公司**中支及相关人员存在的 3 项违规行为中,有 2 项涉及销售误导。一是,个人保险代理人欺骗投保人。2018 年,该大型寿险公司**中支 6名个人保险代理人在销售某保险产品时,向投保人宣称疾病确诊后保险公司即可赔付,与实际不符;2017 年至 2018 年,该公司另外 5 名个人保险代理人在销售某保险产品时,向投保人宣称“收益比银行利息高”、“两三天就要停售”等与事实不符的内容。

二是,个人保险代理人向投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况。2018年3月份,该公司**中支个人保险代理人王进在向投保人销售某保险产品时,未向投保人告知该产品退保损失情况。销售误导典型案例人寿**中支于 2017 年 12 月 23 日在**会稽山阳明酒店举办“异业联盟”高端客户联谊活动,时任**人寿**中支市场总监**在活动中存在虚假表述“**万能金帐户结算利率持续 36 个月在 5.25%”等问题。参加该活动的客户共计 95 人,其中 3 人在参加该活动后购买了 6 件保单

保费154310 元。时任**人寿**中支市场总监**为直接负责的主管人员。针对上述违法行为,**人寿保险股份有限公司**中心支公司受到责令整改并罚款 13 万元的行政处罚,**受到警告并罚款 13 万元的行政处罚。人保寿险**市中心支公司 2017 年 1 月至 2018 年 4 月承保的 25笔保单存在投保人联系电话信息不真实的情形。人保寿险**市中心支公司副总经理**、客户服务部经理**对上述违法行为负有直接责任。针对上述违法行为,**人寿保险股份有限公司**市中心支公司受到罚款 18 万元的行政处罚

**受到警告并罚款 3.5 万元的行政处罚,**受到警告并罚款 3 万元的行政处罚。2017 年 1 月至 2018 年 4 月,**人寿保险股份有限公司**省分公司承保的146 件保单在系统内留存的投保人联系电话实为公司外勤人员手机号码,并由外勤人员代替投保人完成新契约回访。 **人寿保险股份有限公司**省分公司受到责令整改并罚款 35 万元的行政处罚,总经理刘杰受到警告并罚款 2 万元的行政处罚,个险部经理**、银保部经理**分别受到警告并罚款 4 万元的行政处罚客户信息不真实

备注:16**人寿保险有限责任公司**分公司 2016 年 12 月通过网络采购一批礼品用于渠道产说会向客户赠送“伴手礼”“签单礼”,共计 16467 元。时任**人寿**分公司副总经理**负有直接责任。人寿保险有限责任公司**分公司受到警告并罚款 5 万元的行政处罚,副总经理**受到警告并罚款 1 万元的行政处罚给予客户合同以外利益**保监局下发的处罚函显示,某寿险公司**分公司在 2017 年 5 月份至 2017 年 9 月份,存在汽油费用不真实的情况,涉及金额 15.19 万元。该问题未在公司“治乱打非”自查报告中反映。此外,在 2017 年 7 月份

该公司未经批准变更其第一支公司营业场所,截至 2018 年 7 月 13 日仍未取得监管批准。**保监局的另一则处罚函也显示,某外资险企**分公司于 2017 年 4月份至 2017 年 12 月份期间存在会议费用不真实的情况,涉及金额 7.38 万元,且上述问题未在该公司“治乱打非”自查报告中反映。寿险公司财务数据造假,要么是套取费用补贴一线销售人员、提高激励,要么是补贴渠道手续费,还有就是套取费用给予投保人保险合同约定以外的利益。归根到底,还是手续费竞争。


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