录单注意事项

一、录单要点

1、客户基本信息：投保前请确认6 项基本信息，姓名、性别、出生年月、证件类型、证件号码、证件有效期。严格按照客户资料进行录入，一次正确，仔细检查，避免录错，加快承保！注意客户的姓名（留意错别字）、检查老客户证件有效期及未成年的证件类型。

2、电话号码：一个电话号码仅能一个人使用。投、被保人不允许使用同一电话。

未成年人电话号码不是必录项，可不用录入，千万不能录入父母的手机号码。

3、身高体重：单位为厘米CM，公斤KG，务必与客户仔细确认，如实告知。

体重指数(BMI)=体重(公斤)/身高(米)²成年人BMI 值正常范围：18-25

4、职业代码：学生职业代码：140102 请勿！录成内勤等导致收入与保额不符

5、收入与保额：投保人年交保费与年收入：年交保费≤年收入的30%（年金险除外）

被保险人保额与年收入关系：

18-35 周岁，人身险保额≤20 倍、重疾险保额≤8 倍的年收入

36-50 周岁，人身险保额≤15 倍、重疾险保额≤5 倍的年收入

≥51 周岁时，人身险保额≤8 倍、重疾险保额≤4 倍的年收入

6、异常告知：需提前准备病史资料，与投保资料一同交回

儿童出生体重：3 岁以下未成年人出生体重低于2.5kg 的，提供出生证、出院小结、儿保手册或定期健康检查报告。

健康异常告知：近期发生的健康异常告知：提前准备完整的住院病历或门诊病历及门诊检查报告。长时间发生的健康异常告知：提前准备完整的住院病历、定期的随访资料。

7、爱无忧：未成年人、成年学生、退休、待业、下岗人员、残疾人士、家庭主妇以及特殊行业人员（如医院、保险等从业人员）的被保险人只能投保投保计划一。

8、外籍人士、高血压、糖尿病、残疾人、肝炎等人群需填写核保问卷。

9. 常见拒保疾病或情况

凡患有下列疾病者，不得（或暂不得）投保本公司银行保险产品（单独投保年金类保险的除外）：

8.1 癫痫，智力发育不全，精神科疾病，如：痴呆、精神病后遗症等。

8.2 重度残疾，如：两肢以上断离，双目失明。

8.3 慢性酒精中毒。

8.4 严重肝病，如肝硬化、慢性活动性肝炎。

8.5 严重糖尿病（如糖尿病伴尿蛋白阳性）、高血压病（如血压超180/110mmHg）。

8.6 凡患有重大疾病条款中列明的任何一种重大疾病。

8.7 脑血管病。

8.8 吸毒、性病、艾滋病或HIV阳性。

8.9 正在服刑。

二、要求

1. 所有投保单必须100%空中签名

2. 总保费≥20万需要同时系统投被保人的关系证明（结婚证、出生证、户口簿、独生子女证等）

3.本着为客户负责的态度受益人尽量指定受益人（配偶、父母、子女）