过去一年，中国金融服务行业迎来深刻变革。新 “国九条” 强化金融为

民的理念，推动金融行业回归初心，将保护中小投资者权益、满足人民

群众日益增长的财富管理需求提上新高度。广大个人投资者的财富健康

状况再度成为行业关注的焦点。

作为经济发展的中坚力量，新富人群的财富健康对于中国资本市场乃至

全社会经济的健康发展至关重要。近年来，房地产的投资属性日渐消退，

金融产品供给逐渐成熟、多元，投资复杂性也随之提升。新富人群对美

好生活的憧憬伴随着更复杂的财务需求，也面临着市场波动带来的更深

层次的挑战。金融机构如何有效帮助这群肩负梦想的投资者成长为自己

财富的合格第一责任人、实现对于财富生活的美好愿景，对新富人群的

长期财富健康有着深远意义。

在此背景下，嘉信理财和上海交通大学上海高级金融学院自 2017 年开

始携手关注新富人群的财富健康主题，持续为中国市场提供关于新富人

群财富健康的专业洞察。双方秉承互利共信的宗旨不断深化合作，在延

续《指数》调研的基础上对热点问题加以关注和思考，持续探索金融机

构应该如何为广大新富人群提供实实在在的帮助，并陪伴他们在财富之

路上行稳致远。

 

今年的《指数》显示，在家庭负债增多、市场波动性增强等主客观因素

叠加之下，新富人群的财富信心在经历七年持续上升后首次遭遇瓶颈，

投资中的保守和短期行为明显，在制定财务规划、聚焦长期目标等方面

也有较大的提升空间。尽管存在这些迷茫和犹豫，新富人群在投资参与

方面的表现却逆势提升，无论是寻求多元化投资、丰富海外资产配置，

还是完善养老规划，新富人群均有不同程度的意识提升，也更加期待投

资顾问为他们提供更专业的指导和帮助。

尽管每年的报告在研究角度上各有侧重，但对金融服务机构的意义却八

年来始终如一：从投资者的视角和需求出发，以专业服务为新富人群提

供针对性指导，帮助其将积极意识转化为坚实行动，对金融服务机构而

言既是义不容辞的责任，也是全新的转型和发展契机。我们诚挚地希望

《指数》系列调研能为行业发展提供参考和借鉴，也期待和各方携手助

力新富人群应对挑战，坚持做难而正确的事，以长期财务稳定和健康为

逐梦人生之路打下坚实基础。