亮点①中国高净值家庭规模达到206万户;广东超越北京成为拥有高净值家庭最多的地区,香港的高净值家庭规模同比下降;过去一年,高净值人群中的金领占比上升,企业主占比下降。中国拥有600万人民币家庭净资产的“富裕家庭”数量达到508万户，拥有千万人民币家庭净资产的“高净值家庭”数量达到206万户，拥有亿元人民币家庭净资产的“超高净值家庭”数量达到13万户。

拥有高净值家庭最多的五个城市是北京(29.8万户)、上海(26.2万户)、香港(21.1万户)、深圳(7.9万户)、广州(7.1万户)。TOP5城市中，深圳的高净值家庭规模增幅最快(同比增长4.4%)，香港的高净值家庭规模减少(同比下降5.4%)。高净值人群构成中,职业股民与不动产投资者的占比均为10%，与去年保持一致;企业主占比约50%，受疫情对民营经济的影响，较上年减少10个百分点;金领占比约30%，比上年增加10个百分点。亮点2高净值家庭预计有18万亿元的财富将在10年内传承给下一代,49万亿元的财富将在20年内传承给下一代,92万亿元的财富将在30年内传承给下一代。高净值人群中投资风格占比最多的是稳健型投资者(46%)。

受国际时政、经济环境和疫情波动的负面影响,对于短期的投资理财目标,高净值人群最为关注的是财富安全，其重要性连续三年高于财富增长。中国高净值家庭的财富总资产从2020年的126万亿上升到2021年的160万亿,高净值家庭预计有18万亿元的财富将在10年内传承给下一代，49万亿元的财富将在20年内传承给下一代，92万亿元的财富将在30年内传承给下一代。面对持续增长的财富规模以及生命周期的基本规律，家族传承势必成为高净值家庭越来越关注的重点课题。亮点397%的高净值人群会考虑家族传承事宜;高净值人群对精神财富的传承关注度高于物质财富与社会财富;道德素养、不动产、政商人脉关系是最受关注的传承对象。97%的高净值人群会考虑家族传承事宜。对于家族传承的考虑者，有四成已经实施了家族传承规划。

对于目前的家庭财富，高净值人群分配比例最高的是家族传承(30%),其次是财富投资、后代教育、当前消费和养老储备，慈善捐赠的投入比例约8%。家族财富三大方面中,精神财富的重要性居首(7.65分，10分制),物质财富其次(7.14分，10分制)，社会财富最后(7.01分，10分制)。企业主对社会财富的关注度相对较高(平均7.14分,10分制)。道德素养、不动产、政商人脉关系分别是最受关注的精神财富、物质财富、社会财富的传承对象。亮点④关于高净值人群的家族传承,子女的财富接管与保管能力是最大的家庭内部担忧因素,遗产、赠与相关税收政策是他们最关心的外部变量。

对于传承手段和工具,他们最在意受益人的确定性及资产保值的稳健性。关于家族传承，95%的高净值人群对家庭内部因素存在担忧，最大的担忧是子女的财富接管与保管能力(50%),例如子女对财富的挥霍、子女的心智不成熟等等。对于外部环境因素的变量，遗产、赠与相关税收政策变化(46%)得到了最多高净值人群的关注。

七成高净值人群在本次调研中认为，中国的遗产、赠与相关税收政策可能在10年内出台。对于家族传承的手段,中国高净值人群最期待的效果是“指定受益人从而避免纠纷”(46%)、“资产稳健保值”(42%)、“体现传承准则与约束条件”(38%)，这些都反映出在家族传承的过程中,确定性对高净值人群极高的重要性。亮点5中国高净值人群推进家族传承事宜的平均年龄为54.1岁。保险作为传承的重要工具,其税收规划功能、隐私保密功能、债务风险防范被高净值人群视作优于其他传承工具的三大优势。