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转存的认知：利率下行下的财富保卫战 1. 资产荒的本质：不是没资产，而是缺“性价比” 当前，我们正处在一个“资产荒”的时代。但这并非指没有可投资的资产，而是指缺乏风险与收益相匹配的、能让普通百姓安心持有的资产。宏观市场背...
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2026分红保险营销新思维：“三三法则”下的资产配置逻辑与太平国威一号价值解析引言：从“卖产品”到“配置资产”的观念革命进入2026年，中国保险市场正经历着深刻的转型。利率环境持续下行、资本市场波动加剧、老龄化社会加速到...
查看详细内容在实战中，遇到拒绝是很常见的事情。终身寿险作为基本保障险种，有其自身的特殊性，而且人们过往对保险的认知习惯不同，所以处理拒绝问题很考验销售人员的随机应变能力、判断力和经验积累。遇到客户不拒绝的情况并不多。终身寿险作为最基...
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教育金销售实战指南：深度挖掘需求、精准锁定客群与高效营销话术第一部分：时代背景——不容忽视的教育内卷与财务焦虑当今中国家庭教育领域正经历着一场前所未有的“双重内卷”——精力内卷与财力内卷，共同构成了现代父母最为沉重的养育...
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分红险全客群实战兵法：在利率下行周期中构建财富“安全垫”与“增长极”引言：当“非对称降息”成为新常态2023年至2025年，中国保险市场经历了一场静悄悄的“定价革命”。随着国家金融监督管理总局《关于健全人身保险产品定价机...
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深度挖掘，精准连接：九宫格在客户需求挖掘（KYC）中的实战应用引言：为什么深度挖掘客户需求至关重要？在金融营销领域，尤其是在保险销售中，许多从业者都曾面临这样的困境：与客户相谈甚欢，却难以找到合适的切入点；感觉客户有明显...
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财富的脆弱与智慧：高净值家庭婚姻、资产保全与传承的全景式指南引言：当创富的荣耀褪去，守富的挑战才开始在中国经济高速增长的黄金时代，无数企业家凭借着胆识、机遇和拼搏精神，创造了令人瞩目的财富传奇。然而，当时代的钟摆从“创富...
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破局2026：破解三类客户销售面谈窘境，打造国威一号签单胜局引言：销售面谈——寿险事业的“临门一脚”与核心困局在保险销售的漫长链条中，销售面谈无疑是那个“临门一脚”的关键环节。它既是代理人专业价值的终极呈现，也是客户决策...
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高净值人群的家企税务突围战：风险隔离、税负优化与非遗传承的三重破局2024年，一场席卷资本市场的“补税风暴”打破了平静——31家上市公司补缴税款及滞纳金合计超18.8万亿元，单年补缴金额较前两年激增数十倍；化工、医药等行...
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聚焦中产老客户：太平人寿四步高效销售流程与长缴异议处理策略引言：新市场环境下中产客户的保险需求转变在宏观经济环境变化、利率持续下行、人口结构转型的大背景下，中国中产家庭的财富管理与保险需求正经历深刻变革。作为保险行业的重...
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长缴别产品销售认知与实战攻略——太平国威一号版的“三痛三思·财富定锚”之道在经历了三年期产品的热潮之后，2025年的保险市场迎来了新的转折点——“三年期”产品逐步退出舞台，如何在首月冲刺中稳住业绩，成为一线销售人员必须直...
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时代背景：从“养老”到“品质养老”中国正快速步入深度老龄化社会。2024年，60岁及以上人口已突破2.9亿，占总人口超两成，“老龄化”已成为现实图景。与此同时，少子化趋势持续，使得传统的“养儿防老”模式难以为继，养老问题...
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中高净值客户的必需品——信托法律优势深度解析与实践指南一、信托的官方定义与本质1.1 信托的法律内涵信托作为一种历史悠久的财富管理制度，其核心在于“信任”与“托付”。从法律角度而言，信托是指委托人基于对受托人的信任，将财...
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大客户经营在支公司发展中的战略价值与实践路径引言：大客户经营——支公司发展的“定海神针”在保险行业竞争日益激烈的今天，支公司的发展模式正经历深刻变革。传统的人海战术和广撒网策略已难以支撑可持续发展，而大客户经营正逐渐成为...
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主顾开拓零成本引流关键要素与三方机构洽谈关键技巧引言：保险营销的本质变革——从“被动推销”到“主动引流”在传统保险销售模式中，业务员常常陷入“客户荒”的困境。通过熟人介绍、电话陌拜、扫楼扫街等方式，不仅效率低下，且客户质...
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未富先老时代的全民焦虑：〈2025国民养老需求趋势调研报告〉揭示的养老准备现状与未来挑战当“老龄化、少子化、长寿化”三大趋势交织并进，一场席卷中国社会的深刻养老变局正以前所未有的速度到来。国家统计局2024年末的数据如同...
查看详细内容一、长缴别对客户的优势1.降 低 交 费 压 力 2.持 续 稳 定 增 长 3.养 成 良 好 习 惯二、长缴别客户性别分析Ø女性客户：求稳、重教育婚嫁储备Ø36-60岁：家中财富掌控者，有教育养老需求Ø四类人：公务员...
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优化家庭资产结构·挖掘需求销售逻辑——新华盛世荣耀臻享版全解析在充满不确定性的经济环境中，“挣到钱≠留住钱”正成为越来越多家庭面临的现实难题。消费诱惑、固定支出、收入波动、盲目投资等，让许多中产家庭的资产结构显得脆弱，缺...
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中高客场景化销售与KMS流程：财富管理新时代下的保险顾问进阶之道引言：大变局下的财富管理重构与保险新使命当前，中国财富管理市场正经历深刻的结构性变革。随着资管新规的深入实施、利率持续下行、人口结构老龄化加速以及经济周期的...
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健康筑基，行稳致远——从《2025版中国企业家健康绿皮书》看中国商业领袖的健康突围在"健康中国2030"战略深入实施的背景下，中国企业家群体的健康状况正成为影响经济高质量发展的重要变量。爱康集团最新发布的《2025版中国...
查看详细内容全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30 杭州澄微网络科技有限公司版权所有 法律顾问：浙江君度律师事务所 刘玉军律师
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