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太平吉祥人生销售经验分享27页.pptx

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  • 更新时间:2020-09-28
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5000元即可获得稀缺的社区养老资格,让客户享受优质的养老生活,完善的医疗配套,同时还能拥有高端的社交圈子,为老年生活增色、增值。1、客户基本情况新客户,50岁女性,物流公司老板客户有资产,并且可以自己做决定。(二)成交案例分享—客户12、客户需求诊断通过规划吉祥人生产品将资产传承给两个小孩。养成孩子良好的理财习惯备注:5(二)成交案例分享—客户1根据客户资产和保单结构,挖掘客户的需求点,给两个小孩配置。第一次见面:今年8月邀约客户铂金级体检见面第二次见面:邀约参加养老社区专场活动以及给客户做保单整理一、投保人为客户:保单的掌控权归客户所有,防止大额资金被挥霍。子女60岁前的现价,可以自己掌控,拿走或者分配给小孩作为养老金,可将资产传承给小孩,用于支付子女养老费用而无分割之忧

不属于夫妻共同财产可能引发的争议。二、客户作为投保人,小孩被保人:保单的收益也可以用于小两口家庭生活,只要小两口甜蜜幸福,保单会给这个家庭提供一个稳定现金流。如果不幸婚姻走到尽头,保单的实际财产归投保人所有,离婚时保单本身是不可能被分割的,却依然可以守护小孩一生的幸福。三、投保人可变更:在小孩各方面比较成熟且有比较好的财务习惯后,客户可以将投保人变更为小孩,配合一个赠与协议,也不会引起家庭矛盾,保证保单财产归小孩个人所有。备注:61、客户基本情况2020年开门红老客户,有社区意向,独生女。(二)成交案例分享—客户22、客户需求诊断2019年12月,第一次邀约客户更新资料,并做服务勾选,得知客户对养老社区有意向。

2020年8月约见面,进行中秋拜访,拜访前客户提出了想了解家庭医保,本人医保方面保障较全,但家人不够。见面中给客户提供医疗方案,然后再根据客户原本对社区有意向,规划退休后的养老生活,再讲养老社区,通过月交5000门槛可以获得资格以及小孩的养老保障、资产传承。备注:7(三)促成逻辑促成:5000月交总保费120万拥有养老社区资格+钻账户+养老账户+铂金级(每年免费高端体检)1、养老社区:高净值人群养老模式的首选-CCRC社区养老,定制个性化的健康管理、照料看护等健康增值服务。满足不同入住者的需求,完善的医疗配套及高端的社交圈子。投保人权利:自己入住或指定自然人入住或转卖。2、万能账户:年交险如果不带万能账户

则获得的年金或者直接领取,或者保险公司给付固定利息,均不利于复利增值;万能账户的收益目前普遍高于银行存款利息及银行保本理财利息,有保底,一般没有亏损风险。万能账户领取,运用贷款功能周转,可以随用随还,如果直接领取,日后自己再追加需要扣初始费用。3、保单贷款:看客户理财爱好再讲购买一些较高收益理财产品,也可以通过保单贷款进行投资,财产永远在以稳健的速度复利增长,超额收益也可以用于生活开支,两不误。4、养老账户:资产安全、专款专用,保障养老生活,在退休后可领取一辈子稳健的现金流。5、所有利益点都围绕投保人展开,资金掌控权都在投保人,并且有支配权,利用保单结构1、没有到60岁身故怎么拿钱?2、60岁退休开始领钱途中身故又怎么拿钱?3、怎么样理解终身领取和保证领取到80周岁


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