银行对客户的KYC，提供综合解决策略，应对客户质疑问题，保险成交办手续，揭示客户风险激发需求，保险功能应用重点介绍，保单规划建议书，案例：人人羡慕女老板，内心复杂暗生忧，1、客户是张女士，她今年五十出头，一家四口，两个儿子，大儿子接近三十岁，在母亲企业里任职工作，能力一般；小儿子十五岁，目前在美国念书，计划将来申请美国绿卡。

张女士本人是生产女性饰品的企业法人，她是公司大股东，且企业有银行贷款四千万。同时丈夫也有一家小规模公司经营，但企业经营状况不好。3、丈夫似乎有对家庭不忠的嫌疑，张女士怀疑他可能会在外面有私生子。分析之一：张女士企业经营有大额贷款，企业还不上贷款，张女士将……张女士本人如果发生疾病或意外状况，就会……

因为经济形势不好，未来企业可能会…….分析之二：张女士丈夫经营状况不佳，丈夫可能负债……可能会导致……分析之三：张女士丈夫可能会有婚外情甚至私生子，老公私自将夫妻共同财产……夫妻婚变导致……情人闹翻了就会……私生子抚养会导致……遗产继承有可能……私生子有继承权吗？

分析之五：儿子接班能力不够，企业股权传承会顺利吗？小儿子能回国吗？大儿子已婚，所以……分析之六：如果小儿子拿美国绿卡，未来儿子传承的财富……夫妻财富传承还会…….1、我已经存了好多钱了，足够将来花了，2、家族信托不是听说很棒吗？为什么要用保险？3、遗产税开征还早着呢，看看再说，4、保险我已经买过一些了，足够了！