三、理财目标细化
四、根据目标进行量化分析
五、对规划表的分析及建议
六、投资产品风险提示
七、规划书的后续工作


写出15~30页的理财规划书


1.计算客户现金收支平衡


家电家具和其他维修
汽车


购买与维修
贷款支付
汽油与维护费用
保险费、养路费、车船税
过路与停车费用
水电汽费用
通讯费
交通费
日常生活用品
外出就医
其他
衣服鞋子与附件
化妆品头发护理美容健身
度假
其他娱乐与休闲
人身保险
财产保险
责任保险
医疗费用

现金结余（或超支） （1）-（2）

2. 编制与计算客户的资产负债表


日期：006年7月31日姓名：赵先生和赵太太家庭
资产金额负债与净资产
金融资产现金与现金等 活期存款50,000负债信用卡透支
        价物定期存款100,000消费贷款
               其他类型银行存款助学贷款

货币市场基金
人寿保险现金收入


现金与现金等价物小计
其他金融资产 债券
       股票及权证
       基金
       期货
       外汇实盘投资
       人民币理财产品

       外币理财产品
       保险理财产品
       证券理财产品
       信托理财产品
       其他
其他金融资产小计

自住房
投资房地产