中高端客户销售逻辑

  “险种系列中高端客户”秘籍

理念沟通

概念强化

方案推荐

从遗产税的角度引发对风险和财富管理的思考

说明及强化保险在财富管理中的定位和角色

险种

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中高端客户规划第一步

理念沟通

遗产税开征引发无数大保单

安全是财富管理的首要目标

保险是富人规避风险的首选

从遗产税的角度引发对风险和财富管理的思考

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遗产税催生天价保单

理念沟通一:遗产税开征引发无数大保单

理念沟通一:遗产税开征引发无数大保单

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理念沟通一:遗产税开征引发无数大保单

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人寿保险节税有道

  由于以寿险、信托业务起家的蔡万霖对于避税之道很有心得。曾经一次购买数十亿的巨额寿险保单来避税，这样将其庞大的资产通过人寿保险的方式安全合法地转移给下一代。经过理财和税务规划后，蔡万霖名下的财产所缴纳的遗产税额大大缩小，因此，台当局能收到的遗产税金只有6亿元新台币。

  台塑集团创办人王永庆去世后，在台湾留下遗产价值逾600亿元新台币。台湾税务部门核定其继承人须缴遗产税119亿元，创下台湾最高遗产税纪录。而首批遗产税以实物抵缴，12名继承人借款凑齐。

台湾首富蔡万霖过世后遗留下庞大财产，按照台湾法律他的子女需要缴交782亿元新台币的遗产税。

理念沟通一:遗产税开征引发无数大保单

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剧本示例：

李总，最近有很多媒体都在谈论遗产税, 不知您关注到没有?遗产税开征的消息引发了无数大保单，深圳、武汉、北京多地的富豪购买亿元保单，您知道为什么吗？

大家热议的话题是如何用保险规避高额税金，台湾的富人王永庆去世后缴纳了119亿的遗产税，而同为台湾人的蔡万霖通过保险的方式规划，由应缴782亿变成实际缴纳6亿。有媒体说：遗产税一旦开征，保险将成“避税港”。

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遗产税仅仅是财富面临的众多风险之一

理念沟通二:安全是财富管理的首要目标