前言公司推出了金福优享，并在客户服务节向王哥发送了铺路短信，随后，业务员小张对王哥进行约访。上门见到王哥后，递送太保头条手册，依托手册先介绍公司经营成果及太保服务，循序渐进为后续保单检视和产品促成做铺垫。.一、开口金句1、王哥，为感谢像您这样的客户的信任与支持，公司在客户服务节期间开展了“AI保单管家”服务，通过人工智能、大数据，只需简单的几步，就可以让您对家里的保障一目了然，所有的保单利益像生存金领取、缴费时间等，包括如果发生住院理赔会用到哪张保单都会清清楚楚。

也方便您进行有效的财务规划，今天我来为您做一下吧，只需要几分钟。备注：2、王哥，通过保单管家检视报告，我们看出，您虽然已经购买了一些保险，但重疾险的保障远远不足，作为家庭顶梁柱，您可不能得病，万一病倒了，治病的钱该从哪里来？二、向客户提供疑问备注：客户：是吗?那该怎么办呢？3、 这个月我们公司开启了客户服务节，专门针对老客户感恩回馈，推出“金福优享”保险产品计划，能给你带来“521我爱你”的终身健康守护，我给您制作了一个计划，咱们一起来看看吧！

备注：客户：好的，你说。4、王哥，您可以投保“金福优享保险产品计划”，终寿31万，重疾30万，多次给付重疾30万，年交保费18317元，19年交，搭配“传世管家”万能账户，交36634元。备注：那我拥有怎样的保障呢？3、王哥，您购买金福优享保险计划，平均每天约50元，就可以拥有“521我爱你”的终身健康守护，特定疾病55种，额外赔付5次，每次6万元，每种仅限给付一次，累计最高赔30万，豁免后期保费。

备注：客户：重疾呢？重疾105种，最多5次，每次30万，间隔365天以上，每组仅限给付1次；首次老年特定重疾或成人重疾失能，额外再赔30万累计最高赔180万。备注：客户：还有吗？身故/全残可赔31万，如果发生重疾需减去重疾保额；太保蓝本可享：有效期为三年，不限使用次数的就医绿通服务，共10项服务包括健康咨询、二次诊疗、专家预约、专家病房、专家手术、陪诊服务、海外就医协助、120急救补贴、MDT多学科会诊、线上购药；服务有效期内各项服务使用次数不限。

备注：客户：不错，传世管家是什么？传世管家是可以和金福优享组合在一起的万能账户，它可以终身相伴，累积增值，账户里的钱将来可以随需领取，可以用作：医疗金、养老金、护理金·····备注：客户：我生活压力大，还要还房贷车贷，没有闲钱买保险。王哥，我能理解你，有了孩子之后，家庭的开销越来越大房贷车贷是一笔不小的开支。其实买房买车和买保险是分不开的，买保险不是让您乱花钱。

而是在你养房 的时候多份保障，多份安心。因为人如果没有保险，那房子、车子都不太保险，您说是吗?您看身故受益人是写孩子还是妻子？备注：客户：写妻子吧·····王哥，感谢您对我们公司的支持，也感谢您对我的信任，为了接下来更好地为您服务；请您识别下二维码，对我本次的服务进行评价；本月正值我司客户服务节活动，特为新老客户提供福利，我特地向公司为您申请了三个锦囊，您可以将保障送给您最亲近的人！