搭配规则,同一投保人名下吉祥人生累计首期月缴折算保费达到1000元可搭配富贵钻账户。月缴折算保费=月缴保费*折算系数,20年缴折算系数为1;10年缴折算系数为0.5;5年缴折算系数为0.25。以上规则,如有变化,以最新发文为准,可搭配富贵钻账户2017(1256)艾太平名下的多张年金险保单的生存金可授权转入至吉祥人生(4090)保单搭配的富贵钻账户2017(1256)。按现有保全规则,投被保人为同一人或被保人为未成年人时,客户可在线自助办理授权转入。
被保人为成年人在线授权功能待开发上线。相关费用,初始费用:追加保费扣3%;转入保费扣1%(每次);相关费用,领取、退保费用前5年比例:5%、4%、3%、2%、1%;自第6个保单年度起不再收取保险责任,身故保险金=账户价值,保单贷款,犹豫期后可贷,1000≤贷款金额≤保单账户价值净额的80%。部分领取,第10个保单周年起,被保人可申请年金领取,每年按申请时约定的给付比例返还。同一保单年度内,累计年金领取和部分提取金额之和以本合同已交保险费的20%为限;且领取后的账户剩余价值不得低于5000元。每次部分领取无最低金额要求。
犹豫期内不允许部分领取。须扣除保单贷款本息后,允许剩余的账户价值进行领取。生存金转入,支持符合转入关系其他单下生存金的转入,持续奖励,在每满五个保单年度对应的保险单周年日,按照在该保险单周年日之前的五个保单年度内累计已交保险费的1%发放持续奖励。犹豫期 犹豫期为15天。不满足搭配规则要求的最低保费(保额)时,万能账户须同时终止。以上规则,如有变化,以最新发文为准,新增家庭关系投保:立保通:7月7日同时支持家庭关系组合投保及常规投保。
太平保宝:7月7日支持常规投保,家庭关系组合投保以系统上线时间为准,建立家庭关系,选择被保人,投保信息录入,投保流程优化,重复信息无需多次录入,如:产品信息、支付信息,4090仅支持和1256同时投保,其他年缴险种不得同时投保,统一家庭关系梳理录入,便于家庭投保,家庭关系组合投保+常规投保,由于交通银行银行方鉴权方式限制,故家庭入口投保时根据被保人数需鉴权多次,单日处理量在24万左右,各银行鉴权方式,同一投保人承保2件及以上4090保单时,系统自动匹配家庭保单封套,发送对象为以第二张承保的4090保单对应代理人。保单寄送时:家庭单和普通单会区分包裹邮寄,清单新增封套标识(是否家庭单、是否使用封套)以便机构区分使用。
图1:吉祥人生家庭专属封套,合并规则:同一投保人名下未完成的相同类型的新契约回访合并。7月7日可支持合并电话回访电子回访合并功能拟8月中旬上线。合并规则:同一投保人待回执保单,支持电子回执一次性签收。该功能拟8月初上线,届时以系统上线时间为准。双录合并规则同一投保人同时为多个被保人投保多张保单,合并双录流程与话术,其他双录规则参照监要求执行。系统支持允许同一投保人家庭单一起录制,共同部分只需要录制一遍,差异化部分逐一录制,现系统已支持。 同时允许逐单录制。保全新增万能险,对于达到双录条件的保单不允许柜面新增,建议通过微信95589公众号进行保全新增。
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