经典型：姐，马上要过年了，感谢您对我一年工作的支持，我要专门去看望一下您，你一定要给我留时间，我还特意为您准备了新年小惊喜，您看今天下午有空还是明天上午有空？（强调“专门、特意”语气）请教型：姐，我现在有个问题得请教您，需要您给我指导一下（孩子教育、家庭琐事等），我得当面跟您讨教，您看今天下午有空还是明天上午有空？

寒暄赞美“姐，好长时间不见了，最近气色不错呀，怎么保养的呀？给你带了份新年的小惊喜，希望你能喜欢。”“孩子不读书不知道，一补习才发现自己原来是穷人”都说孩子不能输在起跑线，再贵都有父母愿意倾其所有，许多家庭宁愿拿出1年的收入，也一定要让孩子上补习班，班里孩子都上，就咱不上，敢吗？（结合当地教育消费水平举例）您希望孩子在哪个起跑线上？您愿意您的孩子是最后那两个吗？补课等费用仅是孩子前期费用的一小部分，未来还有其他费用的需求，比如孩子上大学的深造金、结婚的婚嫁金及创业金，这些钱是刚需，有钱要花、没钱更要花，因此需要我们提前规划，我们才能更加从容和淡定。孩子的教育是刚需，有钱要花、没钱更要花！（必须带感情的拍桌子）

我现在就有这样一个方案，既不影响我们的生活品质，还能让我们攒下一笔钱，确保孩子未来有足够的教育金、婚嫁金、创业金。让我们的爱呵护孩子一生，这个方案想了解下吗？我现在就有这样一个方案，既不影响我们的生活品质，还能让我们规划出一笔养老金让我们安享晚年，只需要三年，就可以再次补充一个确保安全、确保增长、确保稳定的养老账户，您觉得怎么样？时间不一定会创造一个伟人，但一定会创造一个老人，老了不一定挣钱，但一定要花钱，还不知道花多久，老了以后花的钱一定是年轻时攒下的，你认同吗？（有感情的背诵）

你想不想有钱？想，你是真想还是假想？真想，我的工作就是让你越来越有钱？而且是在不影响生活品质的前提下让您更有钱。想不想听?想，你月收入多少?如果公司每月留出**元，年底参与分红，影不影响你的生活品质？（根据客户情况说额度）不影响，那我帮办个一个动态“小金库”（介绍账户和产品），金库的大小由你来决定。1、我没有钱，不影响您生活品质的前提下让您更有钱，2、产品的年化收益不高，对对，那你觉得现在多少算满意，渠道在哪里？你也给我推荐一下，这些年存下钱了吗？其实不同的金融产品解决的问题是不一样的，我们的产品解决的是“积谷成仓”的问题，目的是让您攒下钱，用三年时间，拥有一个持续稳健增值，又可以终身拥有的账户。我们是小钱搭在大平台，就像“草绳绑在大闸蟹”上，借助太平大平台让您的资金有个大未来。“草绳绑在大闸蟹”上，借助太平机构理财的大平台让您的小额资金有个大未来。

刚购买过同业类似产品，你要相信年金型产品销售是公司实力的体现。我觉得你可以拿出条款认真阅读，买一个这样的产品，主要是账户，你看一下这是我们公司目前的账户收益。（拿出手机，让客户看账户收益）我相信你也是觉得好才买的，但是我们公司的这款是世纪之约，意义不一样，我买了，你也一定要拥有，我们一起共同见证太平100年盛典。你看您身边还有没有需要这个账户的朋友，你只要告诉他，他一定会喜欢的。4、钱太少没有用，对对，正因为钱太少，没有人可以帮我们打理，也没有更合适的地方打理。（结合当地举例）第一：钱应该先有，再看有多少。第二：现在钱少不等于未来钱少，所以为了我们未来能更有钱，现在必须搭上太平世纪之约的福利，享受太平机构投资的红利。开门红产品是稀缺资源，用三年的时间，就可以拥有一个持续稳健增值，又可以终身拥有的账户。钱多，拿钱赚，没钱，时间赚（注意停顿和语气）。米多煮饭，米少熬粥，养成良好的理财习惯，拥有一个动态“小金库”才是当务之急。您看您选5万还是10万。（根据客户自定金额大小）米多煮饭，米少煮粥，养成良好的理财习惯，拥有动态“小金库”才是当务之急。