今天来，有个事儿想麻烦您一下。您知道，我现在在**保险工作。不过您别担心，我不是来让您买保险，是想让您帮我做个评分！是这样，现在客户对我们的服务和专业性要求越来越高，为了提升员工专业素质，我们公司最近改革了考核办法，除了考核业绩，还要考核专业！专业考核，很大一部，就是要求我们对新学过的专业课程，至少要找10个以上的客户做试讲练习，讲的好不好、听不听得懂由客户作出评判、打分，这个要跟我们的薪资和晋升挂钩。所以，我今天来，特别想得到您的支持，扮演一下我的听众，简单做个试听，然后帮我打打分（拿出《客户评分表》），您看好不好？（哦，好的。）

参考话术，最近，我们公司请了一位大咖，给我们做《幸福无忧，家庭财富保障规划》的专业培训，我听了受益匪浅，感觉对您肯定也很有帮助，那我就把其中核心部分试讲一下，您感受感受，看看我讲的怎么样，能不能听明白，对您有没有帮助，然后您就实话实说，帮我打打分、提提宝贵意见，好不好？（好！）我讲的时候，您一定要好好听哦，因为公司可能还会做抽查回访，了解我是否真的讲了，讲什么了，讲的怎么样，好吧？（好的！）不管什么家庭，都有一个共同的目标，就是让幸福能够长长远远的，您说是吧？（是！）俗话说，人生要幸福，经济是基础。说白了，一个家庭财富安全稳定，才谈得上幸福，比方说：保持收支平衡、避免资不抵债等，对不对？（对！）

财富安全稳定，必须通过规划，重中之重在于风险管控：因为一旦发生风险，幸福的生活很可能一夜之间被打回原点，几十年的努力就白费了，您说是吧？（是！）做好财富规划，先要搞清楚：什么是财富？简单地说，财富由四个项目构成，收入、支出、资产、负债，用一个公式表示，就是：财富=收入-支出+资产-负债，这四个项目不断发生变化，加加减减最终的结果，就是我们的财富。您认同吧？（嗯，认同）所以它被称为“财富守恒定律”。这四个项目分别隐藏着不同的风险，如果不能提早发现并排除，都有可能让一个家庭重新回到贫困。四个项目，最关键的是收入。为什么？因为收入是财富的源头，您说是吧？ （嗯，是的。）所以今天，我们主要看一下收入的风险，好吧？（好的。）收入从哪里来？主要靠人赚，对吗？（对。）所以说：人，才是家庭最大的财富、尤其是家庭顶梁柱，是不是？（是。）所以，要想保住财，先要保住人，不管多么富有，都是这个道理，您说是不是？（是。）这些年，富豪圈接二连三的悲剧事件！

都说能力越大，责任越大，同时压力也越大，报道上近年来越来越多的企业家、老总们呈现突发健康问题都很值得人关注，他们精彩人生匆匆落幕的同时，留给亲人们的可能不仅仅是无尽的悲伤，企业的生死、员工的出路，以及可能是数以亿计的债务。这些可能都是他们健康时不敢去想也来不及去想的事情，正如新闻报道中所言“成功不应只局限于财富”，更应该科学、合理、有效地支配自己的财富，您认同么？（认同！）您看，事业做得这么成功，但一次风险发生，家庭瞬间落得负债累累、人财两空，您觉得之前他家庭的财富管理是成功的、还是失败的？（失败。）其实这种悲剧不是个案，最近几年接二连三，您看这是媒体的报道，这么多亿万富豪、企业老总纷纷发生人身风险，这些顶梁柱们离世后，家庭财富要么大幅缩水、要么大笔流失，几乎成为共同的结局！所以说，财富光懂得创造，不懂得保护，行吗？（不行！）

为什么人一出风险，财富往往很难保得住？我们看财富守恒定律——您看，风险是个隐形的杀手，当有一天它突然降临，人倒下了，收入还有吗？（没有了！）同时，会不会有大笔的开支？（会。）如果家里没有足够的准备，要不要变卖资产（要。）再不够，要不要举债？（要。）还有，过去欠的债，别人会不会来追讨？（会。）最后只剩下什么了？（支出和负债。）这样的话，财富还有安全稳定吗？（没有了。）经济崩溃了，生活会怎样？（一落千丈）对不对？这种风险，不控制行不行？（不行！）