定义：是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。主要体现在投资收入完全可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出，个人从被迫工作的压力中解放出来，已有财富成为创造更多财富的工具什么影响了我们的财务自由挣得太少花的太多。

定义：是指根据生命周期理论，依据客户财务与非财务状况，运用规范的方法并遵循一定的程序，为客户制定切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案，最终实现个人（家庭）终身的财务安全与财务自由目标：初级目标是财务安全，中级目标是财务自主，最终目标是财务自由。

现金规划是指对家庭或者个人日常的、日复一日的现金及现金等价物的管理，现金规划的核心是建立应急基金，一般为家庭3-6个月的日常开支。做好现金规划是理财规划金规划规划工具：活期储蓄 、T+0理财产品、短期理财。