经济方面没有压力，但投资渠道较窄，寻求安全稳健的财富投资渠道；不排斥甚至主动寻找新的理财方式，比较注重收益；大多白手起家，注重子女教育；目前生意不是很稳定，注重财富的安全传承；条款简单明确，安全且收益较高，给自己和家庭的未来一笔确定的财富，是安全稳健的家庭理财方式；能够完全掌控，零存整取，积少成多，专款专用，不但能够减轻将来的压力，还能从小培养孩子养成节俭习惯和理财意识；个人年收入10万以上，私营企业主为佳；有保险观念：买过保险或者至少不抵触保险；关系亲近：缘故或者朋友介绍；寒暄赞美，询问生意近况；开门见山，主动告知最近公司主打的理财产品，并简易说明优势；请对方关注自己朋友圈发布的一些资讯，福享在本月21号开始排队抢购，1月1号全国正式开卖，而且是限额；客户反应：客户无意向：转移话题，拉家常，谈工作，后续再跟进；客户感兴趣想要了解：进一步询问需求，用保险师软件计划书量身制作计划书。