在我司全能保B热卖期间，经代理人伙伴展业介绍，本客户对该险种的高额交通意外保障很认同，但认为我司在当地最高限售20万元保额较低，拟申请100万元保额；在获知客户的投保意向后，代理人急于承保，未重视突破规则的核保特殊性，未向分公司核保管家咨询，未经核保前置程序，直接提交保单。
        1、因为未做核保前置，总分公司核保不能先期介入，保险计划设计存在先天不足，保额与实际财务资料不匹配，为后续顺利、足额承保埋下隐患。 2、因为未做核保前置，总分公司核保不能提前提供专业化意见，客户和代理人在投保时，不了解大单核保对财务资料在数量上和质量上的要求尺度。客户对随后要求提供财务资料没有心理准备，甚至感到“意外”、反感，体验不好；3、因为未做核保前置而承保失败，该案对我公司在当地承保大单的口碑、对当地今后开展高端客户业务、对代理人未来展业，都有不良影响。 
        对于大单承保，对于突破规则的投保，核保前置往往是决定承保成败的关键因素，核保前置往往是决定承保成败的关键因素，不可不知！不可不重视！本案例就是一个未做核保前置，与大单擦身而过的案例。通过这个案例，代理人伙伴可认识到核保前置的重要性。
        这是代理人伙伴追踪了一年的大客户，在获知客户的投保意向后，代理人伙伴向分公司核保管家求助。分公司管家上报总公司，启动核保前置程序。经了解，客户投保主要是考虑体现身价和财富传承，客户公司经营良好，年收入5000万以上，本人身体健康，无疾病史，愿意配合公司的面访、提供财务资料、体检等。