银行贷款至少上亿；银行理财至少500万；信托理财至少1000万；海外理财1000-3000万入门级；保险呢？能够买得起大单——寻找；愿意买大单——沟通；已经买了大单——经营、促成；每年都买大单——持续经营；能够介绍客户买大单——朋友；有多套房或有豪宅；有豪车，不止一辆；有企业或家属有企业；流动资金1000万以上或年收入500万；家庭资产3000万以上；近期无大额开支；对保险认同、无退保经历；能叫出你的名字；树危机感：企业经营危机感、资金安全危机感、未来养老危机感、疾病高发危机感、资产传承危机感、其他理财渠道的危机感、国家政策的危机感；讲公司实力；讲产品解决方案。