十大常见

财富管理工具

研讨题目

1、家庭生活品质保障

    当收入大到足以支付一切的日常开销，我们的生活品质相信会比别人更舒适幸福。可是收入一旦终止，我和我们家人的生活水准将会急速下滑，甚至可能沦落到贫穷的境遇。如果拥有高额保险，则可以透过其“创造财富”的功能，抵御这种家庭经济风险的发生。

2、花小钱转移大风险的安排

    普通的投资，是投入100元赚取1元的买卖，而保险却是投入1元换取100元的安排，具有以小博大的杠杆功能。普通的投资遵循“高收益、高风险”的规律，而保险的投资确是零风险稳收益。国家对保险公司严格的监管和对保险资金运用严格的监控，把投资的风险降到很低，确保我们的利益得以实现。

3、享受免税优惠的特殊财产

    人寿保险金免交所得税和遗产税，在制定遗产计划时，如果没有人寿保险的参与，想要顺利的保全事业和财产几乎是不可能的。富人可透过保险规划预留足够的税源，避免资产因缴税而被迫处分，造成交易上的损失。更重要的是保险财产本身就是享有免税优惠的财产。