客户进入网点：

大堂接待：请问您办理什么业务？

客户：存款（或其他业务）

大堂：（协助取号，）请问是存活期还是定期（筛选客户）

存活期还是定期？我们这除了存款以外还有很理理财产品及服务。请看彩页。

活期客户引导话术：我看您活期帐户上的资金比较多，多可惜啊，几乎没什么利息，无形中收益都流失了。我们有一款销得非常火爆的银保产品，很适合象您这样的客户，可以每年交一次，可交5次或10次，15年后满期，到时正好可以用来做孩子的教育金或养老金，而且从第三年开始可以领生存金用于一些日常开支。还有一个国际SOS救助服务，以后出去旅游也是一种超值服务。在不影响您生活品质的情况下让您活期的钱得到更好的管理。你看办理一万还是三万？（跟据客户存款额度开口）

柜员对定期客户引导话术：你一年一年转存多麻烦，建议您换一种方式会更好。咱们有专业的银保理财方案，只需办一次手续，以后自动划款，方便灵活。可选择划款5次或10次，15年后满期，到时正好可以用来做孩子的教育金或养老金，而且从第三年开始可以领生存金用于一些日常开支。还有一个国际SOS救助服务，以后出去旅游也是一种超值服务。在不影响您生活品质的情况下让您活期的钱得到更好的管理。你看办理一万还是三万？（跟据客户存款额度开口）

如果您是常出差或是希望提高身价保障的化还可以在十天之后再为您特别办理一些防意外及疾病的险种，遇到生命住院及意外都可以获得赔偿。