第一条   家庭保险顾问（FamilyInsurance Consultant，FIC）是XX人寿保险股份有限公司(以下简称公司)银行保险系列一支高端的家庭保险规划团队。该团队接受公司的委派，在合作银行向银行中、高端以上客户提供家庭综合保险规划服务。为明确家庭保险顾问团队的职责、定位和发展规划，特制定《XX人寿保险股份有限公司家庭保险顾问管理办法》（2010年版）（以下简称“本办法”）。

第二条   本办法所称“家庭保险顾问”是指符合公司聘用条件，与公司签订劳动合同，主要从事银行保险直接销售和销售管理的人员。

第三条   家庭保险顾问所有权限义务的产生均依托于《劳动合同书》及相关附件，其中，本办法为《劳动合同书》的重要附件之一，因而不得随意更改，需严格执行。凡本公司有关家庭保险顾问的管理事项，除另有规定外，悉依本办法执行。

第四条   本办法用词定义如下：

1、家庭保险顾问（FIC）：是指根据公司与合作商业银行关于家庭保险顾问合作项目相关协议，受公司委派，在试点银行网点内对银行人员推荐的准保户提供专业的需求诊断、保险规划、新险种推介等相关服务的人员。

2、FIC营业部经理：是指与合作渠道保持定期的联系，对所辖团队的家庭保险顾问进行日常管理，并对团队的整体业绩达成负全责的人。

第五条   本办法适用于XX人寿保险股份有限公司银行保险FIC系列所属各分支机构的“家庭保险顾问”。

家庭保险顾问组织架构

第六条    新营业部设立的条件

各分公司FIC项目组视业务需要设立营业部，每个团队包括营业部经理一名，家庭险顾问8名以上，营业部经理的任命需向总公司申报。

第七条    家庭保险顾问的工作职责

一、家庭保险顾问的主要职责

1、完成考核期内的各项业务和品质指标；

2、负责所辖渠道网点的关系维护，对银行人员提供保险知识、销售技能等简单培训和销售辅导工作；

3、与银行人员共同拜访客户；

4、对客户提供专业的需求诊断、保险规划、险种推介等相关的服务；

5、完成客户签约事项；

6、每日填写工作日志等相关工作报表；

7、按公司规定时间参加晨会、夕会及其他会报管理事项；

8、定期对所辖渠道（区域）网点的经营情况进行分析，搜集网点需求、同业和市场信息，并上报营业部经理；

9、定期接受公司提供的各类培训；

10、所在区域内的市场培育及公司各项活动的宣传事项；

11、完成公司交办的其他工作。

二、营业部经理主要职责

1、完成所辖营业部的各项业务、品质和管理指标；

2、负责渠道和网点的开拓、维护、培训和协调工作，确保公司与银行交流畅通；

3、定期检查家庭保险顾问的日常工作，对发生的问题及时处理；对所辖家庭保险顾问的业务辅导和培训、品质管理和活动量管理，提升家庭保险顾问的综合素质和展业技能；

4、随时监督家庭保险顾问的产品销售情况，并负责调整销售策略，制定激励措施等，保证月度及年度销售计划的顺利完成；

5、按公司规定时间按时参加晨会、夕会及其他会报管理事项；

6、定期对所辖渠道（区域）的经营情况进行分析，搜集渠道需求、同业和市场信息，并上报部门负责人；

7、定期接受公司提供的各类培训；

8、所在区域内的市场培育及公司各项活动的宣传事项；

9、完成公司交办的其他工作。