为深入推进“转方式、调结构、强后劲”主攻方向，持续增强银保渠道核心竞争力和可持续发展能力，经市公司总经理室研究决定特制定本方案。

一、指导思想

以构建“三个增长机制”为目标，积极统筹资源整合、预算管理、绩效考核、财务支持等诸多激励支持要素与发展举措，进一步推动三个销售渠道七个发展平台深入贯彻“强举绩提件均扩新单”工作方针，努力开创我省系统创价值增效益发展新局面。

二、考评时间

2013年1月1日至2013年12月31日。

三、考评对象

全市银保渠道7各单位

四、考评方式

（一）年度考评与季度考评相结合；

（二）经营指标绩效考核加分与专项资金奖励相结合。

五、指标定义

（一）期交举绩人力指季度内长险首年期交保费不低于1000元（犹豫期内撤单除外）的销售人员。其中，四行网点举绩标准为季度年化标准保费1000元及以上。

（二）年化标准保费=趸交保费×10%+5年以下首年期交保费×30%+5-9年首年期交保费×50%+10年（含）以上首年期交保费×100%+短期险保费×100%。

（三）新单件数是指长险首年新单件数总量。其中，与主险绑定销售的长期附加险不重复计算件数；季度内同一被保险人投保同一险种统计为一件。

（四）件均长险年化标准保费=长险年化标准保费/长险首年新单件数。

注：国寿康宁终身重大疾病保险、国寿康宁定期重大疾病保险、国寿康恒重大疾病保险（2007修订）三款产品不计算在内。

六、考评目标

（一）强举绩目标

（二）提件均目标

（三）扩新单目标

七、各单位考评内容

（一）考评指标

（二）考评计分

1、单位年度考评得分＝∑单位季度考评得分/4

2、单位季度考评得分＝∑单位季度各单项考评指标得分×考评权重

（1）季度强举绩考评得分＝∑（单位各平台季度强举绩目标完成率×平台权重×100）

（2）季度扩新单考评得分＝∑（单位各平台季度扩新单目标完成率×平台权重×100）

（3）季度提件均考评得分＝单位提件均目标完成率×100

注：季度强举绩、提件均、扩新单考评得分以120分为最高分。

（三）强提扩系数

八、贯彻要求

（一）要进一步厘清发展思路，推动三个平台创价值增效益。各级管理人员要切实加深对转调强主攻方向理解认识，切实转变思想观念、切实转变工作作风，以“强举绩提件均扩新单”为主线，以“创价值增效益”为目标，积极对标经济社会资源、对标同业公司、对标系统先进单位，逐个机构、逐个渠道、逐个平台加强总结、深刻剖析、明确目标，持续增强渠道发展后劲，确保销售组织经营能力和创富水平明显提升。

（二）要进一步采取有效措施，扎实推进关键产能指标明显提升。各单位要认真分析本方案的激励方向，结合本地实际，找准推动贯彻、加强建设、创造成效的切入点和突破口。要在坚持推动各类举绩人力保持积极增长的基础上，更加注重举绩结构向效益型、价值型等业务优化升级；在推动各类件均保费保持积极增长的基础上，更加注重件均创标、件均创佣等能力优化升级；在推动各类新单件数保持积极增长的基础上，更加注重交费期限长、经营效益好的保单开拓与积累。

（三）要进一步加强组织领导，确保考评方案取得实效。各单位要以领导理念的转变推动发展方式的转变，深入研究通过预算“延伸”、“下沉”促进“压力疏导”和“责任分担”制定目标明确、责任落实的执行方案，重点加强、重点考核，各县（区）支公司经理要与各渠道、各平台、各团队责任人签订年度目标责任状，明确激励政策，推动三个平台建设切实落到实处、取得实效。

（四）各单位务必按公司规定加强费用使用管理，要在充分考虑年度重点费用科目预算管控的前提下，合理安排支出。要着力提升营销职场标准化建设水平。在费用投入上，要对重点项目和重点领域先期进行投入，切实加大对销售渠道的财务投入与支持力度，确保公司在核心市场、关键领域竞争优势的巩固与加强。