2012年1-10月：标保57万   月均5.7万
             件数95件   月均9.5件
其中鸿鑫人生：标保37万   月均3.7万   

              件数66件   月均6.6件   占比69%

投保人年龄：25-35岁
被保险人年龄： 0-10岁
家庭年收入：10万元
居住区域：中心城市
职业分类：银行、文职人员
购买保险情况：都购买过保险

长期投资—长线是金，时间创造财富

客户：什么投资也没做
业务员：为什么？
客户：经济形势不明朗，不敢
业务员：您把钱放在哪里呢？
客户：银行
业务员：放银行可以，但不能把所有的钱放银行，在当前负利率时代，利息无法抵御通胀。任何经济形势下，都需要投资理财。投资理财，观念决定结果。坚持长期投资，合理配置家庭资产，设立四个资金账户。
分散投资—不把鸡蛋放在同一个篮子里
投资三要素—安全性、收益性、流动性

客户：买基金、股票或房子
业务员：您大部分资金都做这样的投资吗？
客户：是
业务员：收益怎么样？ 
客户：很差
业务员：您现在的心情怎么样？
客户：不好
业务员：您大部分的资金都放到了高风险领域，如果合理配置家庭资产，就能抵御风险，保证收益。投资理财，观念决定结果。要合理配置家庭资产，设立四个资金账户