第十一条  各类、各级理财经理一律归属公司管辖。理财经理分为业务系列和管理系列。业务系列分为五级：见习理财经理、理财经理、中级理财经理、高级理财经理、资深理财经理；管理系列分为四级：理财组经理、理财处经理、理财区经理、理财部经理。理财组经理管辖理财组（总人力≥5人，含本人，下同）；理财处经理管辖理财处（下设3个理财组）；理财区经理管辖理财区（下设3个理财处）；理财部经理对理财部进行全面管理。

理财部组织架构如图：

业务系列与管理系列在下述条件下可以相互转换，转换后按新的职级标准进行日常考核和职级考核。

1、管理系列主管本人申请转成业务系列以及公司认为不适合担任主管（非违规、违纪原因）而免除职务可按下列标准转化：理财组经理转为中级理财经理，理财处经理转为高级理财经理，理财区经理转为资深理财经理。

2、中级理财经理（含）以上职级者可晋升为理财经理主管。

第十二条  业务系列的工作职责

理财经理是针对银行保险客户进行网点延伸服务的销售人员, 其主要职能为：服务、开发、拓展。

理财经理的工作职责：

1、认真、及时完成公司规定的业务考核指标；

2、接受公司分配的客户资源，做好售后服务，如递送保单、接受客户咨询、办理保单保全手续、告知保单信息等服务项目；

3、分析和判断客户的保险需求，积极推荐公司产品，促成新保单，索取转介绍，积累准客户；

4、如实解释公司产品，正确宣传，耐心解答疑问，态度诚恳、服务热情，树立良好的专业形象；

5、组织客户参加公司安排的客户服务活动；

6、严格保密客户信息；

7、搜集客户及市场信息并积极反馈对公司的意见建议并及时报告相关部门；

8、做好与客户经理、原代理网点的衔接、沟通与协调工作，处理好客户投诉；

9、向公司推荐人才；

10、积极参与活动量管理，认真使用销售工具；

11、遵守规章制度，参加公司组织的各种相关会议和培训活动；

12、完成公司交办的其它工作。

理财经理应严格遵循工作流程，以提供服务为角度切入销售活动。市公司提供参考流程（见附件1），各营业单位也应定期总结经验，完善流程。

第十三条 管理系列的工作职责

一、理财组经理

1、履行理财经理的所有职责；

2、组织召开二次早会与夕会，负责对所辖人员工作的指导、监督与检查，检查分析理财经理工作日志，督导客户资料卡、客户回访表等业务档案的填写与存档；

3、负责带领理财经理团队按月完成上级下达的新单保费指标；

4、制定理财经理团队业务计划并负责组织落实；

5、稳定并扩大所辖组织。根据公司统一标准，实施理财经理的招募、分配工作，并对团队的理财经理进行日常培训、辅导、陪访与激励；

6、落实客户回访、保全、续收保单的分配、整理、抽查、反馈、上交工作；

7、参加各类主管会议、培训、训练；

二、理财处经理

1、履行理财组经理的所有职责；

2、负责全处的经营目标达成与绩效管理

3、负责所辖组经理工作的指导、监督与检查，检查分析所辖组经理和理财经理的工作日志；

4、早会及各类主管会议的组织与召开；

5、根据上级安排进行培训授课。

三、理财区经理

1、负责所辖团队各项工作的规划与部署，组织落实各项经营指标；

2、所辖处、组经理工作的检查与指导；

3、落实公司和银行保险业务规章、制度、办法并组织实施；

4、协助处理客户投诉；

5、稳定并扩大所辖组织。根据公司统一标准，实施理财经理的招募、分配工作，并对团队的理财经理进行日常培训、辅导、陪访与激励；

6、安排客户回访、保全、续收保单的分配、整理、抽查、反馈、上交工作；

7、组织召开早会、经营总结会及各类主管会议；

8、参加各类主管会议、培训、训练；

9、 公司交办的其它事务。

四、理财部经理

1、制定理财部中长期发展规划，完成公司下达的各项经营指标；

2、建立、健全理财部各项管理制度和管理流程，建设高效有序的组织运行机制；

3、制定理财组织建设与区域经营总体规划，促进其健康、持续发展；

4、组织激励、成本控制、风险管理和教育培训等工作；

5、接受市公司银行保险部的指导，协调与公司其他部门的关系；

6、地区公共关系的建立与维护。