惠民保（吉瑞版）销售流程一款专注聚焦高额健康保障的惠民优选计划销售循环图销售流程：电话约访1、准客户： 小陈（代理人）：喂，李先生，您好，您的好朋友张女士建议我这个时间打给您，请问您现在接听电话方便吗？李先生：喂，你好，你是哪一位？小陈（代理人）：我叫陈晓明，您叫我小陈就行，我是财信人寿的理财规划师。李先生：啊，有什么事吗？小陈（代理人）：张女士认为我给她提供的财富规划保障服务和专业，对她非常有用。她说您跟她的情况类似，希望我能同样为您提供这项免费的服务。

李先生：嗯……小陈（代理人）：请您放心，这项服务完全是免费的，服务的内容是根据您目前财务现状，为您做专属的保单年检服务。（说明过程免费，让客户放下戒备心）李先生：嗯……小陈（代理人）：我想约您一个您和我都方便的时间做两件事情，刚开始大概需要20分钟时间，让我说明一下保单年检服务流程和您的收获是什么。如果您认同我的服务，我会再用40分钟时间，详细的跟您沟通一下实际的需求。（说明面谈的目的和流程，说明面谈流程分为两个部分，可以提高约访率），请问您是周二下午3点有空还是周三早上10点比较方便？李先生：我朋友也是做保险的小陈（代理人）：那也很好啊，我相信您的朋友一定非常专业，我打电话给您就是想先跟您认识一下，也让您了解一下我的专业服务，对于您来说。

身边多一个专业顾问总归是一件好事，请问您是周二下午3点有空还是周三早上10点比较方便？李先生：我不感兴趣小陈（代理人）：我理解，对于不了解的内容，您可能的确不会产生兴趣，所以这也是我为什么想来拜访您，和您交流一下财富保障规划的观念，再由您来判断您是否感兴趣，请问您是周二下午3点有空还是周三早上10点比较方便？李先生：我不需要小陈（代理人）：我非常理解您的想法，张女士也提到您是一个很有规划的人，所以特别关照我，要让我来和您见面，跟您做详细的沟通后，再根据您的需求提供建议，请问您是周二下午3点有空还是周三早上10点比较方便？1、准客户： 销售流程：电话约访销售流程：电话约访2、老客户：小陈（代理人）：喂，李先生，您好，我是陈晓明，您的老朋友了，请问您现在接听电话方便吗？

李先生：喂，你好，有什么事吗？小陈（代理人）：是这样的，今天给您打这个电话呢，是有一个免费的服务要给到您。李先生：嗯……小陈（代理人）：请您放心，这项服务完全是免费的，服务的内容是根据您目前财务现状，为您做专属的保单年检服务。（说明过程免费，让客户放下戒备心）李先生：嗯……小陈（代理人）：我想约您一个您和我都方便的时间做两件事情，刚开始大概需要20分钟时间，让我说明一下保单年检服务流程和您的收获是什么。如果您认同我的服务，我会再用40分钟时间，详细的跟您沟通一下实际的需求。

（说明面谈的目的和流程，说明面谈流程分为两个部分，可以提高约访率），请问您是周二下午3点有空还是周三早上10点比较方便？李先生：我目前很忙，可能没有时间小陈（代理人）：是的，我理解，正式因为您的工作繁忙，我也不想贸然来拜访您，所以今天特意打电话跟您约个时间，请问您是周二下午3点有空还是周三早上10点比较方便？销售流程：电话约访老客户：李先生：我不考虑再买保险。