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大额保单之资产配置的概念原则重要性策略50页.pptx

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大额保单之资产配置课程适用对象解决什么问题提升什么能力中高端客户的资产配置问题制作个性化的资产配置计划书协助行方向客户讲解资产配置策略资产配置的概念资产配置的原则资产配置的重要性资产配置的策略资产配置的概念资产配置的概念财富管理机构根据客户的投资收益目标,将资金合理地分配到不同的资产种类上,以达到有效控制投资风险与增加投资回报的过程;资产配置是财富管理的内容之一,财富管理含义范围更广。1952年马科.维茨首次提出资产配置投资组合理论;指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配;是投资过程中最重要的环节之一,也是决定投资组合相对业绩的主要因素。

资产配置(AssetAllocation)是指根据投资需求将投资资金在不同风险和作用的资产别之间进行动态分配的过程,使组合表现得更加稳定和有效降低风险,以达到投资者在人生不同阶段的财务目标。财富管理机构的资产配置不仅可以通过多元化投资有效降低组合的非系统性风险,获取较为理想的投资收益,还可以满足客户财富传承和税收筹划方面的需求。1.资产配置是财富管理的重要环节2.资产配置可以促进投资组合收益与风险的平衡3.资产配置有利于财富传承4.资产配置有利于税收筹划四大作用作用资产配置的作用资产配置的原则

跨资产类别配置,即“把鸡蛋放在不同的篮子里”。在投资组合中,应当包含保险保资产类、固定收益类、房地产金融类、二级市场类等。要想最终赢;首先是尽量少输。投资的第一条准则是保住本金;第二条准则是永远记住第一条。要注重长远的、综合的盈利情况,选择好的核心资产,让时间成为收益的好朋友。资产配置的原则(二)要依靠独特的金融工具来实现自己的意志和决策。资产隔离的重要性,不仅在于现在,更在于未来。子孙的教育养老和家族的未来发展是否会因为您的安排而受影响。资产配置的原则2018年至2019年各类资产投资收益率资产配置的原则

安全性投资的第一条准则是保住本金;第二条准则是永远记住第一条。————沃伦?巴菲特一、保住本金如果投资一美元,赔了50美分,手上只剩下一半的钱,除非有百分之百的收益,否则很难回到起点。巴菲特最大的成就莫过于在1965年到2006年之间,历经三个熊市,而他的伯克希尔哈撒韦只有一年(2001年)出现亏损。二、耐心等待巴菲特经常引用传奇棒球击球手特德威廉斯的话:“要做一个好的击球手,你必须有好球可打。”

如果没有好的投资对象,那么他宁可持有现金。根据晨星公司统计,现金在伯克希尔哈撒韦公司的投资配比中占18%以上,而大多数基金公司只有4%的现金。资产配置的原则货币的时间价值就是指当前所持有的一定量货币比未来获得的等量币具有更高的价值。只就借(贷)的原始金额或本金支付(收取)的利息不仅借(贷)的本金需要支付利息,而且前期的利息在本期也需要计息长期化:时间+复利,而非短期收益率,才是“长期有钱”的不二法门资产配置的原则长期化资产配置的原则自主化资产配置的原则隔离性第十五条信托财产与委托人未设立信托的其他财产相区别。设立信托后,委托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产时,委托人是惟一受益人的,信托终止,信托财产作为其遗产或者清算财产;委托人不是惟一受益人的,信托存续,信托财产不作为其遗产或者清算财产;但作为共同受益人的委托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产时,其信托受益权作为其遗产或者清算财产。


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