理财十字架三部曲
第一步
第一步关键点：信任、概括、熟练、关联
流程：
1、建立良好的客情关系和信赖度（客户在左/你在右）
2、用纸和笔做基本工具（也可用事先打印好的财务表）
3、画出十字架，分4个区域（收入/支出/资产/负债）
第一步关键点：信任、概括、熟练、关联
流程：
4、引导客户填写相关数值（数字要概括）
5、关注4个区域的关联性（内在联系）
6、不断认同、赞美客户，坚持完成（结果比过程更重要）