访前准备 1、查询客户相关投保信息2、至尊鑫满意彩页/产品链接3、至尊鑫满意纸质版计划书（0岁、30岁5年交5万的计划书或明确客户年龄的计划书金额，并用笔圈定保单经过20年后的生存总利益）4、保单账户对账单电话约访话术您好，请问是x先生/女士吗？我是太平洋保险公司的售后服务人员XXX，您在XX年购买我司的XX产品，缴费期已经（即将）交满。特殊时期，为回馈客户对我们公司的信任，我们公司特地为缴费满期客户准备了专属礼品送给您，因为礼品数量有限所以我先给您打这个电话。为了让您清楚了解您的账户利益，我还会给您讲解一下您的保单账户对账单。您看明天上午还是下午有时间，我给您送过去。我是太平洋保险公司客户经理XXX（可以递张名片）。

昨天和您通过电话，今天专门来拜访您。这么多年来，正是有像您这样广大客户的厚爱和支持，公司才能在竞争激烈的保险行业得到长远发展，并取得辉煌的发展成果。这是我们公司为客户提供的专属礼品，有两种可以选，您看您是要艾条还是乐厨四件套（礼品展示）中国太保公司作为世界200强的大公司，我们不仅为客户提供这样的一份专属礼品，我们还为投保了我们公司分红型保险的客户提供长期稳健的收益，让我们的客户一起享受公司发展的成果。我给您讲讲您这份保单如何查看您的对账单吧。X先生/女士，首先非常感谢您当初非常明智的一个决定，投保了我们的这款XX保险。

我们的万能账户有一个非常大的优势，就是日计息月复利。通过这张对账单您可以看到，每个月我们公司都为您结算收入，从1月到12月每个月都有，每个月的账户收入会自动进入下个月进行利滚利。我们的万能账户的年化利率，下有保底，上不封顶，您去年的12个月里面，平均每个月的万能账户的结算利率是5.2%，在当下的疫情形势下，全国甚至全球的经济都受到不同程度的影响，但我们的XX产品1月2月3月的结算利率依旧坚挺的维持在5.0%左右。这得益于太保稳健以及优质的投资渠道。 X先生/姐，今年的新冠病毒的影响非常的广泛，很多大型的企业和单位都出现了财务危机，这次的疫情也给中国的家庭敲响了财富管理的警钟。作为一家国有大型保险公司，太平洋保险公司也在这个特殊时期，对全国新老客户限时开放了我司今年开门红福利性年金分红险——至尊鑫满意。

由于是高性价的产品，我们只卖5天，我花5分钟给您介绍一下吧。备注：9至尊鑫满意产品说明，X先生/女士，这是一款缴费短，收益稳，满期早，灵活度高的产品，只需要投保三年，第5、6年累计返还年交保费的100%，此后每年还有年金，如果不领取，还可以进入万能账户二次增值， 本次活动限时开放万能账户追加权限，让太保的客户在特殊时期提升财务免疫力！不仅如此，满期还可以返还全额保费，给不确定的未来准备一笔确定的财富。同时，购买至尊鑫满意，还可以拥有入住太保家园，存储生命银行的机会。至尊鑫满意产品促成交费三五年，保障到终身。

5年以后每年领取两笔钱，约定养老还本钱，还本以后还领钱，附加万能管理钱，日结息，月复利一年滚动12次，下有保底上不封顶。用钱就支取不用钱就复利。