筛选名单：依据系统推送ABC类客户，做进一步筛选，确保有限时间内，最大效率挖掘客户资源（通关人口述自己的筛选规则）举例：第一层面：三个月内有沟通拜访或有加保或有成交的客户，第二层面：保额较低，且有购买能力的客户，第三层面：对活动感兴趣的人，有过甲状腺疾病的客户或理赔客户。第四层面：剩余所有ABC类推送客户，场景一：电话邀约，邀约见面-电话邀约【业】张姐，我给您发的微信，不知道您看没看到【客】看了，是什么意思呀？（不管有没有看）【业】最近中国保险行业协会与医师协会联合发布重疾定义调整，保险公司于2月1日起不得再销售当前定义的重疾保险，**作为一家中管单位特针对本次政策调整，发布了“择优理赔方案”。

这次完全是拿出真金白银给客户的一个让利服务。这个方案有一个告知函需要当面跟您介绍并且您需要签字确认。另外我们公司为配合新规调整，这个月在全国范围内发起“**守护，健康到甲”关爱甲状腺健康大型公益活动，免费为客户提供甲状腺检测服务。（活动内容视机构实际开展类型为准）你看今天下午还是晚上有时间？我把邀请函给你送过去，详细给您介绍下方案场景二：见面话题导敲门：当当当（三下，非家庭邀约可忽略此环节）一、进入寒暄，入座，要点：察言观色，因人而异，保持真诚和自然，【根据客户特征】【业】姐，好长时间不见了，最近气色不错呀，怎么保养的呀？给你带了份新年的小惊喜，希望你能喜欢。（寒暄措辞因人而异，拜访客户前，浏览客户朋友圈或抖音）。

【举例】可以围绕衣着赞美、食物赞美、办公环境、领导风格、家庭子女等多个方面二、话题导入（新老规定和择优赔付）1、新规调整的三大原因【业】张姐，是这样的，重疾定义调整就要在2021年2月1日正式落地执行，这个调整的落地和您的切身权益息息相关，所以今天我一定要给您详细的讲讲展示告知函，需用案例解读）【业】:（1）重疾定义与现状不符：07年前的理赔标准无法再满足行业和客户的需求(心脏搭桥手术，以前开胸，现在微创)（2）保险公司赔付压力加剧：老定义下的重疾大量的理赔导致保险和再保险公司不堪重负（甲状腺癌易检测，易治疗，高频发，高存活，低费用，高赔付（3）重疾险在医疗体系中不可或缺：我国人口密度造成社保广覆盖、低保障，重疾险帮助分担巨额费用（欧美人口密度低，医疗保障体系完善，个人费用低。

全球每100张重疾险保单，有75张在中国，重疾险已成为中国特色，并且长期存在）2、新规调整三大方向：（新老定义各有优势）【业】：（1）【重变轻】部分重疾变为轻症，如程度较轻并且容易查出的甲状腺癌，现在的产品可100%赔付，新定义下的产品只能赔付30%，100万的保障就少了70万，这可是一笔不小的金额。（2）【两不保】 癌症处于初期阶段的原位癌和交界性肿瘤不再新定义范围，意味着如果购买的是新定义下的保险，不幸罹患原位癌是无法进行理赔，但是现有产品可按着轻症保障进行理赔。（3）【优化赔付】部分重疾比现有产品理赔条件有所优化。比如心脏瓣膜手术，原定义必须要实施开胸手术才可理赔，但新定义下对心脏微创手术就可以进行理赔，降低了理赔要求。