第一步：道明来意，业务员：您好，您和家人身体状况都挺好的吧？虽然疫情得到了不错的控制，但是我们仍然不能掉以轻心，在家要注意多通风、勤消毒；如需出门，一定要记得佩戴口罩，安全防护，让我们一起度过这次难关。同时，也感谢您一直以来对我的支持与信任。合众人寿（我们公司）一直秉承着“源于爱、传递爱”的初心，为了全力抗击此次新冠病毒疫情，公司不仅捐赠了3000万资金和物资，还对重疾险及意外险进行了新冠肺炎责任的拓展。您是我们公司的老客户，您知不知道您的保单是有贷款功能的，保单贷款的优势是手续简单，不征信，不用担保，时效强，放款速度快。同时投保人也不用担心不会放款，保险合同里的保单贷款是保险公司必须履行的义务，只要保单有现金价值，贷款金额不超过现金价值的80%就可以了。为了帮助客户度过此次疫情，我们还专门对保单贷款利率进行了下调，让您能有一笔灵活的资金用来周转，解决燃眉之急。为了保证您能了解自己的权益，公司特别要求我们客户经理对老客户进行回访。您是我最重要的客户，所以我第一时间打电话与您联系。您看您现在方便吗，我给您详细的讲解下。

“**姐，我专门联系您是为了给您讲解保单贷款利率下调权益的，面对如此严重的疫情，公司为了体现对忠实客户的关爱，特别将福盈、智盈、守护幸福、合众壹号等40余款产品的保单贷款利率由5.85%下调至5.5%，下调幅度为0.35个百分点，这么重大利好的权益，我必须得通知到您。2019年迎来了全球性的降息潮，30多个国家宣布降息也预示着负利率时代的到来。2020年，爆发性蔓延的疫情又使得本就不容乐观的经济形势添上了不确定的一笔，消费、投资、进出口等经济数据或将出现明显下滑，各种投资渠道的预期都在下降。那如何让我们的财富稳健的穿越波动的周期呢？第三步：产品导入—智慧盈家，“今天，我给您推荐的是我们公司的主力产品——智慧盈家，我们这款产品主要有以下三大特色：第一个特色是三重给付，首次给：合同成立后的第五个保单年度仍生存给付100%基本保额；持续给：第六个保单年度至保险期间届满（不含）给付20%基本保额；满期给：保险期间届满给付100%已交保费。第二个特色是双重增值，分红加万能，强强联合，抵御通胀，动力无限。第三个特色是一步到位，资金灵活取，社区有对接，轻松实现人生阶段目标。建议书我已经制作好了，我转给您看一下。”

“**姐，我刚才给您讲清楚了吗？这是一个定期灵活选、满期给保费、长期见收益，并且可以实现专款专用的保险组合计划，可以实现您财富的稳健增值，帮您度过波动的市场周期，您还在犹豫什么呢？**姐，您看您已经拥有保障了，那您身边的朋友是否有足够的保障呢？如果她们想要了解相关权益，我很乐意为她们讲解，让她们也享受公司福利，享受安稳无忧的人生……非常感谢！”