常用按被保险人整理分类：例如一家之主：重疾保障多少？身价保障多少？医疗保障多少？年金保险多少？其他家人以此类推，一边给客户说，一边填写到保单整理卡中，填写完之后便能清晰看到每个人的保额是多少。第一步：保单整理，第二步：用家庭财富规划图分析缺口，我们来看一下，这是标准的家庭财富规划图。财富规划和我们的财富多少没有关系，只要按照这个规划，我们的日子就能过得从容。我们不断努力打拼的最终目的是我们的家庭幸福，那幸福又是什么呢？老有所养、幼有所教、病有所医、安居乐业等，这些虽然看起来简单，但很难实现。假如我们倒下，中断的不仅仅是收入，还有对家人的照顾，所以我们的身价多少关系到很多我们最亲爱的人。（列举身边的保险案例：同学心梗去世，上有老，下有正在求学的孩子）我们目前这个年龄段正好是上有老、下有小的阶段，尤其是孩子的未来充满不确定性，更需要我们在经济上的支持，期间我们的事业还需努力，所以这个年龄万一倒下了，后果真的是不堪设想。风险会在什么时间、以何种方式出现，我们都无法预知，最好的做法就是未雨绸缪。

第三步：身价保障关系到最亲爱的人，提高身价保障的三种渠道并对比：一、购买重疾保单，有限额、核保严格，相较于单纯的终身寿险保费高，二、购买意外保单，一般是消费性的短期产品，有时间限制，保障内容和额度有局限，三、购买终身寿险，低保费高保障，加大杠杆。短期投入，以身故为给付条件，保障终身，现金价值高，指定传承，确保财富安全，第四步：对比三种身价保障提升方式，第五步：解析卓越逸生的优势(1/2)，卓越逸生是一款小投入、大杠杆的产品，低费率撬动高保额，以低成本取得高保障；100%确定给付身价保障，让我们真正做到留爱不留债！一、作为资产，80%现价可随时保单贷款，是家庭资金流动性的防火墙，二、作为养老，可选择部分领取，自己也可享受稳定现金流规划，三、身后即现金赔付，有转化为即时现金流的功能，相较于其他资产传承方式，可以做到定向传承、基业稳固。

定向传承，提前规划、基业长青，可身前指定身故受益人，也可随时私密修改传承比例，二、定额传承，财富自由世袭，100%保额定额传承，不会因为家庭变故或企业经营风险而变化，第五步：解析卓越逸生的优势(2/2)，所谓成熟，不是处世不惊，而是心有底气。保险就可以让我们更有底气，不管遇到什么样的的风险，都可以为家人尽到责任。因为您是有“身价”的人，在您的背后，需要有与之匹配的身价保障，而这些恰恰是您的成熟和远见换来的。卓越逸生是当下的明智选择，相信我，没错的！第六步：促成，我时常在想，检验一个人成功的重要标志是什么？是资产吗？不，是更加确定的身价保障！有时候看起来我们做了万全的准备，现实却往往不能如愿......是啊，我们上学时就学过一句话：“人固有一死，或重于泰山，或轻于鸿毛”。这句话放到现在也很有道理。有的人走的时候可以留给家人100万，有的却留下一屁股债。像您这么有责任感的人，肯定明白对家人我们要留爱不留债，而且产品这么好，我买了才会推荐给您。您看我14年就为自己买了100万的卓越逸生，现在也交了6次了，用小部分钱撬动大杠杆，保全家庭幸福，这就是我对自己家人最好的承诺。相信像您这么有责任感的人也会做和我一样的选择！