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高净值中产目标人群分析以及销售逻辑学习27页.pptx

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2009-2019 年中国高净值人群风险偏好:高净值人群投资心态日趋平和,收益率预期与2017年相比进一步降低:倾向于“高于储蓄收益即可”的人士占比进一步增加至30%。高净值人群财富需求分析,设置家族信托,为子女购买保险,2015-2019 年中国高净值人群财富传承安排及变化:高净值人群财富传承最常用的方式包括为子女购买保险、为子女购买房产和创设家族信托。为子女购买保险的占比接近40%且同比增长幅度最大6%。高净值人群投资心态趋于谨慎;财富目标以安全、传承、创富为主;对投资收益的要求倾向于“高于储蓄收益即可”;在财富传承上,高净值人士更多地选择为子女购买保险;高净值人士选择财富管理机构的主要标准是团队专业、品牌好。

新中产阶层财富需求分析,“新中产的崛起正成为我国新经济下的突出现象,作为社会生产和消费市场的主力军,新中产的崛起直接影响到我国未来经济发展的整体质量和潜力,也在重塑各行各业的竞争格局。新时代下,只有深刻洞悉新中产圈层的需求,满足他们对美好生活消费升级的需求,才能抓住经济新周期的发展先机。”新中产阶层财富需求分析,2018 年中国中产阶层家庭地域分布:中国大陆地区中产阶层的家庭数量达到 3,321.4 万户。其中,北京是拥有最多中产家庭的城市,其次是上海,广东省是拥有最多中产家庭的省份,这三个省市共拥有 1,663.4 万户中产家庭,占全国(除港澳台)的 50.08%。

目前新中产家庭平均拥有 108 万元的可投资金融资产,其中 45% 新中产家庭拥有 100 万元以上的金融资产,16% 在 50 万元以下。从三大经济圈来看,珠三角地区的新中产家庭可投资金融资产最高,户均达到 115 万元。对我们的启示:千万不要用我们口袋里的钱去衡量客户口袋里的钱,新中产阶层财富需求分析,胡润解码中国新中产——“子女教育”是新中产人群最普遍的焦虑,高达 93% 的新中产父母们有计划甚至已经着手准备子女未来出国留学等一系列规划。新中产人群投资理财力不从心:85% 的新中产人群很关注“投资理财”,并且随着家庭收入的增加,其对家庭理财的关注度也在提高,但另一方面,数据显示 43% 的人群认为自己对于投资理财并不是很了解。他们已经意识到家庭理财的重要性与必要性,但面临着“想理财却不知该如何理财”的尴尬局面。

对各理财产品获得投资效益的满意度:总体来说,82% 的受访者对自己投资理财效果表示满意或较为满意。在众多理财产品中,他们对房地产投资所带来的效益最为认可,其次是余额宝等及商业保险。新中产人群投资理财主要以“资产稳健增长”为目的(74%),其次是“资产保值”(23%),高净值人群财富需求分析小结,广东省是拥有最多中产家庭的省份,珠三角地区的新中产家庭可投资金融资产最高;“子女教育”是新中产人群最普遍的焦虑,其次是投资理财;新中产人群投资理财力不从心;新中产人群投资理财更多地以资产稳健增长为目的;选择投资理财机构的主要标准是公司综合资源背景、客户口碑以及品牌知名度。


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