第一步：开门寒暄，业：张大哥，您好！我是太平洋寿险的小洋，感谢您给我这次见面的机会，在我的印象里您是一位事业有成又十分随和的人，很高兴见到您。客：谢谢你。业：张大哥，李总介绍说您快50岁了，但我看不像啊，您看着依然年富力强。客：哪里，老了。业：张大哥，最近我看到一个文章提到：随着人们生活水平越来越好，人的寿命也越来越长了，您知道现在人的平均寿命是多少吗？客：好像80多岁吧。业：是的。现在城市人均寿命已高达82岁，未来的平均寿命可能会达到100岁。若60岁退休，退休后还要40年呢，这40年该怎么过啊？客：是啊。业：对于现代人来说寿比南山不再是难事，会不会福如东海就要不一定了。您说呢？客：是啊，业：那篇文章中还提到退休生活要经历三个阶段：第一个阶段：60岁--72岁，属于黄金期，这个时期悠闲、身体好，就可以做自己喜欢做的事，见自己想见的人，去自己想去的地方。

第二步：退休生活三阶段，业 : 第二个阶段：72岁--84岁，属于养生期，身体每况愈下，经不起折腾，最大的担忧就是生病，未来医疗科技发展，这个期间就是散散步、晒晒太阳、喝喝茶、聊聊天，做一些有益于身体健康的活动。第三个阶段：84岁以后，属于长寿期。这个时期生活有可能无法自理，必须要依靠别人的照顾。业：无论身处哪个阶段，都需要足够的费用，才能晚年幸福，您有计算过退休后生活需要准备多少钱吗？客：没有算过。业：我们来算一下看看，如果每个月生活费5000元，40年至少需要240万，如果再加上旅游休闲、医疗费用等还要更多，若没有准备好这些钱，晚年生活就会受到很大的影响，您说是不是啊？客：有道理。

第三步：养老费用计算，业 : 您是一家之主， 这些年来您一直在为家人的幸福生活而辛苦工作，如今您也该为自己计划下退休生活啦，充足的养老是老年幸福生活的保障。您说对不对？客：是啊。业 : 您是否已经为自己准备好了退休的生活费呢？客：我有退休工资！第四步：社保答疑，业：我非常理解您的想法，社保是“广覆盖、低保障”，只能解决最基本的生活费用，只有社保肯定是不够的。养老费用的准备方式有很多种，但无论选择哪种方式，“安全、专属、稳定、持续”一定是第一位的，您说是吗？客：是的。业：在众多养老准备方式中，很多人选择通过保险规划退休生活，我们这里就有一个很好的养老计划，我给您介绍一下好吧？客：好啊。

第七步 促成，业：张大哥，有了这份计划您和您的家人就有了一份保障，生活也会多一分安心！（拿出PAD准备录单）客：嗯。业：张大哥，您觉得这个保障额度够不够？不够还可以再加。客：可以了。业：请您提供一下您的身份证和银行卡。其实我们给自己存养老金无外乎就是三种情况：第一种：确实多存了，没花完，这个钱给谁呢？给孩子，孩子会感恩；第二种：确实多存了，人长寿，这个钱给谁呢？给自己，自己花钱自己取；第三种：以为多存了，结果钱不够，人还在，活的会很讨人嫌，是吗？活着是需要花钱的，长寿也是一种风险。所以你觉得养老要多存吗？再多买一份养老保险吧！您看受益人填您的爱人还是孩子？

异议处理，1、我已经给自己存了50万养老金，（1）贵的不是保险费，而是未来日常的养老花费，保费没有贵不贵，只有未来养老金够不够。（2）一年1.2万保费，其实每个月只有1000元，每天省下一包烟钱，就可以建立一个养老计划。（3）您太谦虚了，这点钱对您来说不算什么。这些钱也不是花了，是换一种方式，否则，钱也不知不觉花了。2、保费太贵了，（1）社保不能拿钱，为什么人人交呢？人们看重的实际是持续不断的现金流，老来福就是最好的社保补充。（2）养老本身是一个漫长的过程，我们的产品是用来解决养老风险的，如果真的今天交明天拿那还有什么意义呢？养老是我们必须面对的确定的风险，我们需要的是养老过程中的持续稳定的现金流，您说对吗？