2017年，中央经济工作会议明确强调“要把防控金融风险放到更加重要的位置”。金融系统面临更加严峻的形势。保监会密集出台监管文件，体现了“全覆盖”、“高要求”、“严处罚”的监管特点，公司风险管控工作面临更大的挑战。保费收取管理流程存在漏洞，如学平险、计生保险等业务保费容易在销售人员手中发生滞留。销售人员对业务风险认识不足，相关岗位人员疏于防范，极易造成风险事件。目前已发现案件22起，涉及金额约263.5万元。

销售行为违规问题，处罚规定：依据《保险法》第174条的规定，该销售人员应给予警告，归还所有保费并处罚款人民币两万元的行政处罚。依据《中国人寿保险股份有限公司员工违规违纪行为处理规定》，对直接责任人涉案金额10万元以下的，给予记过处罚；涉案金额10万元以上的，给予撤职处罚；给公司造成经济损失10万元以上的，给予辞退处罚。业务宣导、培训不到位，销售人员对产品是否停售不了解，销售平台维护不及时，未对已停售产品进行关停处理。

销售行为违规问题，处罚规定：该行为违反了《中华人民共和国保险法》，保监局将对直接责任人给予批评、通报批评或警告处罚；给公司造成经济损失10万元以下的，给予警告或记过处罚；给公司造成经济损失10万元以上或恶劣影响的，给予撤职或辞退处罚。违规使用收款收据，分散性业务为后置出单，无法及时为已缴费客户提供保险凭证，部分支公司管理人员风险意识薄弱，违规购买或自印收款收据，属于高管人员指挥决策、组织、实施销售违法违规行为，目前已发现7家分公司存在此类问题。