您最关心的话题是…是这样吧？您对…的目标是什么？您能描绘一下吗？为什么…是您最关注的呢？有什么特殊的原因吗？要实现您的…目标需要多少钱？您为实现…目标做了哪些准备？除此之外还有哪些其它准备？您想要的是…，您拥有的是…，所以您缺少的部分是…,您会采取什么方法弥补这个缺口呢？如果没有这些会有什么影响？必须放弃什么？您有何感想？为了更好的设计方案 ，我们一起完成需求分析，好吗？ 如果我为您设计的保障方案能帮您解决这个问题，您愿意了解吗?

解决活得太久的问题，为辛苦一辈子的自己预约一个财务自由的退休生活。幸福心愿之树-养老储备-需求领域，幸福心愿之树-养老储备-为何重要，幸福心愿之树-养老储备-确立需求，幸福心愿之树-养老储备-量化成本，幸福心愿之树-养老储备-目前安排，幸福心愿之树-养老储备-计算缺口，幸福心愿之树-养老储备-产生影响，幸福心愿之树-养老储备-尝试促成，幸福心愿之树-养老储备-获得承诺。

完成需求分析表，将客户家庭信息补充完整，尤其是客户及家人的年龄及联系方式。补充任何需求确认过程中未完善的资料。询问预算，为了保障您家人的幸福生活，在不影响生活品质的情况下，您计划多少的预算来实现这个愿望呢？