一、通用规则

（一）新契约收单规则

1.业务员填写投保书时，应按照《新契约投保书填写规则》相关要求认真填写，对于不符合填写规则要求的投保单，客户服务部不予收单。同时业务员在销售保险产品时，有向客户核实信息并确保客户信息真实、准确的义务，客户信息包括投保人，被保险人，受益人姓名、生日、证件类型、证件号码、交费银行和账号、地址、联系电话、身高体重和年收入等客户个人信息。

2.投保应备资料中需填写及签字的内容均填写完整，不得涂改剐蹭，客户签名保持一致，如填写不完整或不一致的，有涂改痕迹的，客户服务部不予收单，退还渠道内勤交回业务员处理。

3.投保书中回访电话须填写投保人本人电话，建议填写移动电话，座机电话填写区号“区号+座机号”，不得填写虚假电话或者填写代理人电话。

4.投、被保险人签名处及风险抄录项须为投保人本人亲笔签名及抄录，不允许代签或代抄录。如发现有明显代签名或代抄录风险提示项的情况，客户服务部不予收单，同时通报渠道人管进行品质处罚。

5.新契约首期交费方式原则上选择“银行转账”。

6.业务员交单时应按照《新契约收单初审作业指引》保证投保资料的完整性、准确性，对于有缺失或者遗漏的投保资料，客户服务部不予收单。

7.业务员需将新契约投保资料三个工作日内交至运营进行扫描（如遇节假日顺延至第一个工作日），如超过三个工作日未将投保资料交至运营进行扫描，处以该业务员50元/件罚款，对该业务员所属营业区处以100元/件罚款（由XX分公司营销部直接扣减营业区费用），如超过十个工作日未将投保资料回收扫描，处以该业务员200元/件罚款，对该业务员所属营业区处以500元/件罚款。因特殊情况未能按时将投保资料交至运营，业务员应在投保日起三个工作日内填写《新契约投保资料回收报备表》（附件一）请渠道负责人签字审批确认后报备客服部存档，并在拟送达时间内将回收的投保资料交至渠道内勤递交客服部，未在拟送达时间内回收至客服部的将按逾期处理。

8.业务员所提供的客户证件或银行账号原件的复印件不清晰，不完整，客户服务部不予收单。

（二）新契约问题件处理时效及要求

1.对于各类契约作业通知书、新契约审核函件，客户服务部在一个工作日内通知各渠道内勤，渠道内勤应在一个工作日内通知业务员，业务员在三个工作日内送达客户，并按时将各类契约作业通知书、新契约审核函件交回，并预留至少1个工作日为客户服务部操作时间。（各类契约作业通知书、新契约审核函件自下发15个自然日内有效，转账不成功通知书自下发10个自然日内有效，业务员须在10个自然日内及时处理（客户签字）交回，预留部分时间为外包录入及扣款等，否则逾期系统会自动撤件。）

2.前置契调/体检处理流程、时效及要求

（1）对于寿险保额大于70万，人身险保额大于100万的投保意向客户，业务员可申请前置契调。客户服务部也将不定期对新单客户进行前置契调。

（2）前置契调/体检流程。渠道内勤或业务员持投保单、客户身份证复印件至客户服务部申请前置契调；渠道内勤或业务员填写投保单意向书、持客户身份证复印件至客户服务部申请前置体检。