掌握开发富裕人士的基本知识点，张尧琴表示，保险从业人员在开发富裕人士之前，一定要先掌握一些富裕人士的基本特点，其中有4点是张尧琴认为比较重要的：一是掌握富裕人士的共同特质。张尧琴认为，富裕人士主要有以下4点特质：其一是有非常强烈的赚钱欲望。其二是有广泛的人际关系。其三是往往不满足于现状，有胆识、勇于冒险。其四是虽有些小气，但懂得回报。

二是了解富裕人士关心的问题。张尧琴看来，富裕人士最关心的问题主要有3点：其一是自己和家人的健康；其二是财富的保值和增值；其三是将资产全部安全妥善地传给下一代。从业人员只有知道富裕人士关心的这3点，才知道该从何处开发。三是清晰富裕人士为什么要买保险。

张尧琴认为，富裕人士买保险主要有5大理由：其一，保险是富裕人士身价的象征，生命价值的体现，可以帮助他们应对个人风险；其二，保险可以帮助他们保全自己的资产，确保子女能传承其财富；其三，保险可以免税和不用于抵债，可以帮助他们轻松应对企业经营的各种风险；其四，保险可以帮助他们实现对资产的安全配置，应对投资风险；其五，保险可以帮助他们建立“败家子”基金，专门应对家族企业传承的风险。

四是知道开发富裕人士时需要注意的问题。张尧琴看来，要想开发富裕人士，首先就要清楚富裕人士在哪里，并想方设法认识他。而要想认识富裕人士，就必须要养成“见钱眼开”的习惯，加入相应的圈子，获得相应的平台。在知道了开发富裕人士的一些基本信息后，从业人员就要开始尝试去走进富裕人士的生活圈，加入一些社交圈子或通过一些平台，直接接触到富裕人士。张尧琴为了打进富裕人士的生活圈，她在2006年搬进了当时安吉最富裕人群居住的小区，因为她知道，自己要想跟富裕人士接触，就必须走进富裕人士的生活圈，这样才能有机会接触到他们