柜面保全人员受理规则，1、客户申请保单贷款时，受理人员需明确告知客户保单贷款利率、逾期贷款利率，以及保单失效可能给客户利益带来的损失。2、受理人员在为客户办理保单贷款时应指导、帮助客户优先选择预约还款服务，3、受理人员应与客户确认系统中记录的联系电话是否正确，对于客户联系方式发生变更的，应及时变更，4、客户至公司柜面亲办的保单贷款业务操作完成后，应现场让客户《保险合同变更批单》（公司联）上签字确认，同时将《保险合同变更批单》（客户联）交至客户。

受理规则，代审人员受理规则，1、通过代审方式申请的保单贷款业务，必须由受理业务的代审人员在办理业务的现场和客户手持保单贷款申请及身份证原件合影，彩色照片随其他资料一并上传至影像系统留存，2、通过代审方式受理的保单贷款业务，若保单贷款申请书上联系方式与系统不符，将不予受理。代审服务人员需再次联系客户提交联系方式变更后方可提交保单贷款申请。

贷款管理，各中支公司要在公用盘建立管理文件夹，命名规则为“**中支公司保单贷款业务管理文件夹”，中支公司营运管理部门负责人要及时将每月的贷款管理台账进行更新。客户至公司柜面亲办保单贷款，如因特殊原因无法操作免填单业务，或通过代审方式受理的保单贷款业务，应由申请资格人在《个人保险合同贷款申请书》上签字确认，业务办理完成后将《保险合同变更批单》（客户联）以挂号信形式寄送至客户，同时留存挂号信存根，做好信函寄送台账记录。