项目

合规经营风险点

行销辅助品及公司品牌

1、专员在单位使用的行销辅助品必须经过产品方、渠道方双方管理部门的审核认可，不得擅自制作、使用、散发未经批准的行销辅助品。

2、不得擅自使用公司LOGO或其他形象标志私自设立网站、网点。

日常行为

1、不得在工作时间有饮酒、打牌等不良行为；不得参与洗钱、非法集资、违规担保行为，不参与民间借贷等民间融资活动。

2、不得为同业招揽业务或提供培训，开拓自身业务或在公司以外从事兼职或参加非法组织活动。

3、对于公司文件、专业信息及客户情况必须执行保密政策，严禁外泄公司商业机密。

4、不得参与或组织直销、传销、非法集资等违法活动。

5、不得假借保险名义代销虚假金融产品；不得未经公司授权、同意擅自向客户推介或销售XX产品、擅自推介或销售非XX金融产品或投资理财产品、代客户持有投资理财产品等违规销售行为。

6、不得私刻、伪造、变造公司及外部单位印章，留存或持有非法印章，违规使用或留存外购收据等行为。

7、不得虚构金融产品进行销售或推介或通过网络平台、通讯设备、产说会等发布误导客户或散布不当言论等行为。

8、不得违规网络销售，注册或投资开设金融、投资等公司，不存在在外担任公司法定代表人、董事、高级管理人员及其他经营人员等兼职情况。

9、不得组织参加/参加非XX产品培训。

10、不得有卖单飞单行为。

业务流程

1、不得挪用、截留、侵占客户资金、费用等利益。

2、不得通过非公司渠道给予或者承诺给客户合同约定以外的非正当回扣或者其他利益。

3、不得欺骗、误导业务员及客户，或做出不实承诺，或未对业务员及客户进行准确的业务说明。

4、不得向寿险业务员推荐或销售未经准入综拓渠道批准的产品、业务政策或规定。

5、不得纵容、放任业务员或客户提供虚假信息。

6、不得擅自在业务系统外进行业务操作；不得未经客户同意或冒充客户名义进行业务操作，代客户签名、销售误导等侵害客户利益的行为。

7、不得违背公司政策，擅自向客户承诺或夸大产品相关内容

8、不得违反公司有关规定，以不合理的工作程序把正常的综合开拓业务转为直销、录入其它渠道或者转予同业公司。